Отмывание денег - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления [1], то есть их перевод из теневой, неформальной экономики в экономику официальную для того, чтобы иметь возможность пользоваться этими средствами открыто и публично. В официальных документах именуется «легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путём».
При этом форма денежных средств может меняться как с наличной на безналичную (например, через терминалы моментальной оплаты), так и наоборот (например, путём выигрыша в лотерею или покупки выигрышного лотерейного билета у законного владельца, в том числе за сумму, превышающую сумму выигрыша).
...
Этапы отмывания денег
1. Преступление
Коррупция и взяточничество;
Мошенничество;
Организованная преступность;
Торговля наркотиками и людьми;
Экологические преступления;
Терроризм;
Прочие серьёзные преступления.
2. Размещение
Внедрение доходов от преступной деятельности в поток коммерческих средств.
3. Запутывание следов
Дистанционирование денег от преступных источников:
перевод денег на другие счета;
перевод денег в другие страны.
4. Интеграция — создание видимости законно полученного богатства.
Отмытые деньги возвращаются преступникам[3].
...