Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) наказала базирующуюся в Мельбурне компанию по кредитованию криптовалют Helio за ложные заявления о наличии австралийской кредитной лицензии (ACL).
Введенный в действие с 2009 года в соответствии с законом о национальной защите потребительских кредитов, ACL устанавливает строгие критерии для организаций предлагающих финансовые услуги потребителям, включая крипто-кредиторов, таких как Helio.
Helio, дочерняя компания американской корпорации Cyios, которая также владеет платформой NFT Randomly, ложно сообщила о своем владении кредитной лицензией ACL 391330 в новостной статье за август 2019 года.
Однако последующие расследования австралийских регулирующих органов выявили аномалии в заявлениях Helio. Утверждение кредитора о получении лицензии путем приобретения CashFlow Investments также было опровергнуто.
Это нарушение поведения нарушило раздел 30 национального закона о защите потребительских кредитов 2009 года. Helio признал свою вину по обвинениям ASIC. ASIC сняла вторичное обвинение связанное с контентом на веб-сайте Helio в феврале 2019 года и возбудила дело в соответствии с разделом 19B(1)(d) закона о преступлениях 1914 года.
Заместитель председателя ASIC, Сара Корт подчеркнула важность распространения точной информации как среди существующих, так и среди потенциальных клиентов. Она отметила, что вводящие в заблуждение утверждения Helio вводят клиентов в заблуждение заставляя их поверить в то, что они находятся под защитой действующей кредитной лицензии.
Следовательно, от Helio потребовали внести залог в размере 15 тыс. австралийских долларов ($9600) в течение 12 месяцев при условии хорошего поведения.
Результат вынесения приговора компании указывает на то, что компании грозит обвинительный приговор только в том случае, если она нарушит оговоренные условия залога. Примечательно, что потенциальный штраф в размере 15 тыс. австралийских долларов значительно ниже максимального штрафа в размере 160 тыс. австралийских долларов, который мог быть наложен. Мягкость приговора частично объясняется признанием Helio вины по делу.
ASIC недавно приступил к подавлению нескольких криптокомпаний. Дело Helio следует за иском ASIC против eToro, торговой платформы связанной с криптовалютой из-за опасений, что ее продукт с контрактом на разницу (CFD) представляет риски для инвесторов.
По оценке агентства, около 20 тыс. клиентов eToro понесли убытки при торговле CFD в период с октября 2021 года по июнь 2023 года. В ответ eToro признала вину по обвинениям ASIC, что повлияло на последующий приговор.
CFD — это производный продукт с кредитным плечом позволяющий спекулировать на ценах цифровых активов. eToro была среди пионеров предлагающих торговлю биткоинами через CFD, а позже расширила свою поддержку на другие криптовалюты.
Аналогичным образом в декабре ASIC подала иск против Finder.com, утверждая, что сайт сравнения финансовых продуктов предлагал криптовалютный продукт приносящий доход без необходимой лицензии.
Введенный в действие с 2009 года в соответствии с законом о национальной защите потребительских кредитов, ACL устанавливает строгие критерии для организаций предлагающих финансовые услуги потребителям, включая крипто-кредиторов, таких как Helio.
Helio, дочерняя компания американской корпорации Cyios, которая также владеет платформой NFT Randomly, ложно сообщила о своем владении кредитной лицензией ACL 391330 в новостной статье за август 2019 года.
Однако последующие расследования австралийских регулирующих органов выявили аномалии в заявлениях Helio. Утверждение кредитора о получении лицензии путем приобретения CashFlow Investments также было опровергнуто.
Это нарушение поведения нарушило раздел 30 национального закона о защите потребительских кредитов 2009 года. Helio признал свою вину по обвинениям ASIC. ASIC сняла вторичное обвинение связанное с контентом на веб-сайте Helio в феврале 2019 года и возбудила дело в соответствии с разделом 19B(1)(d) закона о преступлениях 1914 года.
Заместитель председателя ASIC, Сара Корт подчеркнула важность распространения точной информации как среди существующих, так и среди потенциальных клиентов. Она отметила, что вводящие в заблуждение утверждения Helio вводят клиентов в заблуждение заставляя их поверить в то, что они находятся под защитой действующей кредитной лицензии.
Следовательно, от Helio потребовали внести залог в размере 15 тыс. австралийских долларов ($9600) в течение 12 месяцев при условии хорошего поведения.
Результат вынесения приговора компании указывает на то, что компании грозит обвинительный приговор только в том случае, если она нарушит оговоренные условия залога. Примечательно, что потенциальный штраф в размере 15 тыс. австралийских долларов значительно ниже максимального штрафа в размере 160 тыс. австралийских долларов, который мог быть наложен. Мягкость приговора частично объясняется признанием Helio вины по делу.
ASIC недавно приступил к подавлению нескольких криптокомпаний. Дело Helio следует за иском ASIC против eToro, торговой платформы связанной с криптовалютой из-за опасений, что ее продукт с контрактом на разницу (CFD) представляет риски для инвесторов.
По оценке агентства, около 20 тыс. клиентов eToro понесли убытки при торговле CFD в период с октября 2021 года по июнь 2023 года. В ответ eToro признала вину по обвинениям ASIC, что повлияло на последующий приговор.
CFD — это производный продукт с кредитным плечом позволяющий спекулировать на ценах цифровых активов. eToro была среди пионеров предлагающих торговлю биткоинами через CFD, а позже расширила свою поддержку на другие криптовалюты.
Аналогичным образом в декабре ASIC подала иск против Finder.com, утверждая, что сайт сравнения финансовых продуктов предлагал криптовалютный продукт приносящий доход без необходимой лицензии.
