Vladislav Kozlov
Интересующийся
Всех ,,поздравляю,,
С 16 мая вступает в силу закон, ужесточающий требования к переводу электронных денег (входит в антитеррористический пакет законов). Он предусматривает, что не персонифицированное электронное средство платежей (ЭСП) не может использоваться клиентом-физлицом для перевода электронных денежных средств другому физлицу либо для получения переводимых денег без проведения идентификации или упрощенной идентификации.
Дело в том, что системы электронных денег уже с 16 мая обязаны требовать от своих клиентов-физлиц прохождения идентификации в том или ином виде (включая упрощенную), если она им требуется (платежи не идентифицированных пользователей ограничены суммой в 15 тыс. рублей). В то же время госорганы и организации, являющиеся операторами информационных систем, где содержатся сведения о гражданах, необходимые для упрощенной идентификации, обязаны только до 1 октября 2014 года обеспечить возможность использования кредитными организациями этих систем для подтверждения личности клиента.
"Что делать с 16 мая до 1 октября - мне не очень понятно".
Согласно новым правилам, анонимный пользователь (тоесть это пользователь который не персонифицирован) сможет проводить ограниченный суммой не более 15 тыс. рублей платеж в пользу только юрлиц или индивидуальных предпринимателей. Для тех кто ещё не понял если вы с другом зарегистрировались и вы не прошли персонификацию то другу вы не кинете даже 1 руб. Так, прописывается, что идентификация физлица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация физлица не проводится при платежах в пользу юрлиц и ИП, если оплачиваются товары, работы, услуги, результаты интеллектуальной деятельности, а также в пользу госорганов.
Ранее "Яндекс.Деньги", например, предложила клиентам пройти упрощенную (отправить набор персональных данных) или полную идентификацию. При этом компания предупредила, что те пользователи, которые не пройдут эти процедуры, не смогут переводить деньги на другие счета в "Яндекс.Деньгах", на банковские карты и счета физлиц, получать переводы на свой счет, платить в зарубежных интернет-магазинах.
Всё бы хорошо но видимо они не внимательно читали ФЗ! Дело в том что при таком случае "Яндекс.Деньги" не сможет проверить на сколько это верные данные - иными словами всё это до первой проверки ЦБ. Но думаю они и так всё это понимают. Обязательным моментом для граждан РФ это заполнение ИНН + данные + скан. паспорта - это минимальный набор. В идеале личное присутствие.
Очень интересно как будет решаться эта задача в "РБК" мани
В "Дельта Кей" - пошли по единственному законному пути т.е. это ИНН + данные + скан. паспорта. Ещё им намного проще в том плане что она сильно заточена на юр. лиц, а это сильно упрощает жизнь.
P.s. Привет всем интернет-проектам!
С 16 мая вступает в силу закон, ужесточающий требования к переводу электронных денег (входит в антитеррористический пакет законов). Он предусматривает, что не персонифицированное электронное средство платежей (ЭСП) не может использоваться клиентом-физлицом для перевода электронных денежных средств другому физлицу либо для получения переводимых денег без проведения идентификации или упрощенной идентификации.
Дело в том, что системы электронных денег уже с 16 мая обязаны требовать от своих клиентов-физлиц прохождения идентификации в том или ином виде (включая упрощенную), если она им требуется (платежи не идентифицированных пользователей ограничены суммой в 15 тыс. рублей). В то же время госорганы и организации, являющиеся операторами информационных систем, где содержатся сведения о гражданах, необходимые для упрощенной идентификации, обязаны только до 1 октября 2014 года обеспечить возможность использования кредитными организациями этих систем для подтверждения личности клиента.
"Что делать с 16 мая до 1 октября - мне не очень понятно".
Согласно новым правилам, анонимный пользователь (тоесть это пользователь который не персонифицирован) сможет проводить ограниченный суммой не более 15 тыс. рублей платеж в пользу только юрлиц или индивидуальных предпринимателей. Для тех кто ещё не понял если вы с другом зарегистрировались и вы не прошли персонификацию то другу вы не кинете даже 1 руб. Так, прописывается, что идентификация физлица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация физлица не проводится при платежах в пользу юрлиц и ИП, если оплачиваются товары, работы, услуги, результаты интеллектуальной деятельности, а также в пользу госорганов.
Ранее "Яндекс.Деньги", например, предложила клиентам пройти упрощенную (отправить набор персональных данных) или полную идентификацию. При этом компания предупредила, что те пользователи, которые не пройдут эти процедуры, не смогут переводить деньги на другие счета в "Яндекс.Деньгах", на банковские карты и счета физлиц, получать переводы на свой счет, платить в зарубежных интернет-магазинах.
Всё бы хорошо но видимо они не внимательно читали ФЗ! Дело в том что при таком случае "Яндекс.Деньги" не сможет проверить на сколько это верные данные - иными словами всё это до первой проверки ЦБ. Но думаю они и так всё это понимают. Обязательным моментом для граждан РФ это заполнение ИНН + данные + скан. паспорта - это минимальный набор. В идеале личное присутствие.
Очень интересно как будет решаться эта задача в "РБК" мани
В "Дельта Кей" - пошли по единственному законному пути т.е. это ИНН + данные + скан. паспорта. Ещё им намного проще в том плане что она сильно заточена на юр. лиц, а это сильно упрощает жизнь.
P.s. Привет всем интернет-проектам!
Последнее редактирование:
