Закарпатское управление по борьбе с организованной преступностью передало в суд уголовное дело, аналогов которому еще не было в Украине. Бывший бухгалтер из Закарпатья убедил по Интернету граждан трех стран доверить ему деньги для «беспроигрышных финансовых операций», после чего заявил: «Простите, но я выпил вина и все проиграл». Общая сумма потерянных «инвестиций» — свыше миллиона долларов США...
В деле только один подсудимый — 60-летний житель Мукачево Александр Б. Бывший бухгалтер на заводе. После закрытия предприятия — безработный, потом заместитель руководителя филиала коммерческого банка, мелкий предприниматель... Несколько лет назад Александр вышел на пенсию по состоянию здоровья. После старой травмы в автомобильной аварии было трудно передвигаться, поэтому оформил инвалидность третьей группы. Даже проблемы со здоровьем он позже ухитрился использовать для своей «предпринимательской деятельности».
— В 2006 году бывший бухгалтер заинтересовался торгами на электронной валютной бирже Forex и некоторое время тренировался с демонстрационными программами, которые не требуют вложения реальных денег, — рассказывает заместитель начальника Закарпатского УБОП Сергей Россоха. — Тогда, вероятно, и возникла идея больших заработков. Для ее реализации Александр получил аттестат WebMoney Transfer и открыл электронный кошелек. После чего создал на форуме биржи свою ветвь и основал «Инвестиционный фонд» (ИФ) для привлечения средств инвесторов. Ни в одном органе государственной власти фонд, конечно, зарегистрирован не был.
Суть ИФ заключалась в том, что на привлеченные деньги его руководитель торговал на валютной бирже и с помощью разработанной ним «беспроигрышной системы» получал огромные прибыли, частью которых делился с инвесторами. Условия привлечения средств Александр предложил действительно очень привлекательные: за один месяц — 7%, за квартал — 25%, за полгода — 65%, а за год — 200%. Правда, годовой вклад должен быть не меньше ста тысяч долларов. В случае сбоев «беспроигрышной системы» руководитель фонда обещал покрыть убытки инвесторов своей недвижимостью в Москве и за рубежом (которой у него не было и в помине). Кроме того, для уменьшения рисков потерять деньги в Москве был создан специальный гарантийный фонд для вкладчиков ИФ. Уже после возбуждения уголовного дела следствие установило, что по его адресу находятся складские помещения.
Следует признать, что к привлечению денег бывший заводской бухгалтер подготовился основательно, а для большей убедительности даже разместил на своей интернет-страничке копию паспорта и номера телефонов. С потенциальными инвесторами он общался в основном по электронной почте или через программу видеосвязи Skype. При этом представлялся военным полковником в отставке, говорил, что был ранен на войне в Афганистане, и просил называть себя Батя — дескать, так обращались к нему в армии солдаты.
На самом деле ни в одной горячей точке Александр не служил и никакого офицерского звания не имеет. Время от времени руководитель ИФ для большей солидности предупреждал, что будет отсутствовать неделю-две, поскольку у него деловые поездки в Лондон или Брюссель. Хотя даже не имел загранпаспорта.
Через несколько месяцев рекламной деятельности фонда к Александру начали предъявлять претензии администраторы сайта Master-Forex, поскольку то, чем он занимался, слишком напоминало пресловутую финансовую пирамиду. В ответ Батя посоветовал не лезть в его семейный бизнес, создал собственный сайт и ушел из Master-Forex. Вслед за ним потянулись и будущие жертвы «Инвестиционного фонда».
На основателя ИФ, конечно же, сразу золотой дождь не пролился. Инвесторы, помня о разношерстных финансовых аферистах, к предложениям Бати сначала относились очень осторожно. «Для пробы» вкладывали небольшие суммы в 1—2 тыс. долл. в месяц. Батя исправно выплачивал проценты — 70—140 долларов, демонстрируя надежность и добросовестность, и даже позволял забирать назад всю сумму инвестиции. После такого «прикорма» в фонд начали вкладывать суммы посолиднее — от 10 тыс. долл. Среди инвесторов оказалось даже несколько хороших знакомых Бати из Мукачево.
Один из них разными порциями вложил в фонд 8 тыс. 200 долл. собственных сбережений, а потом еще и продал Александру родительский дом в селе, деньги за который тоже отдал в фонд под проценты. Ни сам руководитель ИФ, ни его родные, несмотря на супервыгодные условия инвестиций, не вложили в фонд ни копейки. Правда, «трудился» Батя не просто так. Месячную зарплату он установил себе в пять тыс. долл.
Для демонстрации серьезности намерений и собственной компетентности руководитель ИФ организовал в одном из закарпатских санаториев семинары для вкладчиков, на которые те приезжали на свои средства из разный уголков Украины и из-за рубежа. На семинарах Батя давал мастер-класс игры на «Форексе», а видеозаписи лекций со временем размещал в Интернете с рекламной целью.
— Существует множество литературы на нашу тему, — рассказывал спокойным, уверенным голосом на одной из лекций Александр. — Пока я буду говорить, вы можете просто так, из любопытства, посмотреть книжечки. Поскольку, если «Форекс» станет вашей профессией, я рекомендую каждому собирать библиотечку. Мы должны знать все и применять то, что подходит, что нравится. Нужно научиться ездить не только на «запорожце». Возможно, не садиться в болид «Формулы-1», но на последний «мазде» или «порше» сам Бог велел поездить, покататься...
Реклама и добросовестность при выплате первых незначительных дивидендов сделали свое — в фонд пошла «большая рыба». Двое россиян вложили в виде инвестиций по 300 тыс. долл. (один из них взял кредит в коммерческом банке под залог своего дома в Подмосковье), а среди наших соотечественников нашлись такие, кто вверил Бате от 70 до 150 тыс. долл. Некоторые не только шли в фонд сами, но и приводили своих знакомых или бизнес-партнеров, исполняя таким образом роль бесплатного агента Бати.
— В марте 2008 года от одного из знакомых узнал о созданном в Интернете «Инвестиционном фонде», — рассказал на следствии один из потерпевших, директор юридической фирмы в Киеве. — Он сам вложил в фонд 10 тыс. долл. и убеждал отдать деньги и меня. Некоторое время я изучал рекламу на сайте ИФ. Его руководитель утверждал, что существует гарантийный фонд возвращения денег, а сумма привлеченных вкладов составляет 2 млн. долл.
В своей рекламе Александр Б. убеждал, что разработал безупречную систему, благодаря которой успешно играет на «Форексе» и получает стабильный доход. В конце концов в апреле и мае я перевел на электронный кошелек руководителя фонда 45 тыс. долл., которые были размещены в тарифах «Квартальный» и «Полугодичный». А в конце августа товарищ, рассказавший мне об ИФ, убедил меня выкупить и его вклад вместе с начисленными процентами...
Как видим, среди инвесторов фонда были отнюдь не простаки, а серьезные люди — юристы, предприниматели, врачи... Когда со временем их спросили, разбирались ли они в тонкостях игры на валютной бирже и не подозревали ли, что заоблачные 200% годовых — это обычное «кидалово», ответ был примерно следующий: в нюансах торгов на валютной бирже разбирались разве что в целом, деньги отдать решились, учитывая большие проценты. Казалось, что времена мошенников, обещавших из ничего сверхприбыли, давно прошли...
Во второй половине 2008 года, когда пришло время первых серьезных выплат, финансовая пирамида, как и следовало ожидать, рухнула. Вместо выдачи инвесторам денег, Батя объяснил, что из-за неудачных операций вроде бы потерял на бирже свыше миллиона долларов, поэтому все выплаты замораживаются. Он сразу «успокоил» вкладчиков, что сделает все возможное для восстановления работы фонда, и в конце года вернет все деньги плюс 65%. Отчаянные попытки людей узнать, а что же с гарантийным фондом и недвижимостью, результатов не дали. К концу года Батя просто перестал выходить на связь, а со временем закрылся и его сайт.
В начале 2009-го вкладчики ИФ, поняв, что их банально кинули, начали обращаться в Мукачевское горотделение милиции. Всего за несколько месяцев заявления написали 33 человека, граждане Украины, России и Беларуси. Общая сумма, на которой они погорели (разумеется, не учитывая процентов), составила 1 млн. 558 долл. США. На самом деле вкладчиков ИФ было окло сотни, однако большинство из них вложили в фонд относительно небольшие суммы и, не веря в возможность их возвращения, просто махнули на потерянные деньги рукой.
Против Александра возбудили уголовное дело по ч. 4 ст. 190 Уголовного кодекса — мошенничество, совершенное в особо крупных размерах, за которое светит от пяти до 12 лет лишения свободы с конфискацией имущества. Сам он был готов к такому развитию событий и успел принять превентивные меры: прежде всего отдал вклады своим знакомым из Мукачево, чтобы его не доставали, так сказать, неприятными визитами (на что ушло около 20 тыс. долл.). Затем продал зарегистрированные на себя два джипа и развелся с женой, которая сразу продала их общий дом. Таким образом, юридически Батя стал бедным как церковная мышь — без движимого и недвижимого имущества, с одной только пенсией в 800 гривен. Поэтому конфисковать у него в пользу потерпевших вряд ли что-либо удастся.
Подследственный вовремя приходил на допросы и честно признавал, что брал у людей деньги. Однако вину в мошенничестве категорически отрицал. «У меня не было никакого злого умысла, — убеждал он следователя. — Просто так получилось — проигрался...» А на вопрос, зачем было пудрить людям мозги сказками о недвижимости, зарубежных поездках и ранении в Афганистане, Батя ответил: «Что-то я не помню, чтобы говорил такое...»
— Расследовать уголовное дело было очень непросто, — говорит следователь по особо важным делам Закарпатского УБОП Игорь Скрекля. — Во-первых, много следственных действий приходилось проводить за рубежом через Генпрокуратуру Украины, во-вторых, вещественные доказательства имеют виртуальный вид — они находятся в Интернете. Это дело нетипично не только для Украины. Мне звонил начальник следователя управления ГУМВД Москвы и интересовался особенностями расследования, чтобы потом использовать их в своей работе. Главный вопрос дела — куда делись деньги? Точного ответа на него нет.
Сам Александр Б. утверждает, что проиграл деньги буквально за несколько минут, напившись закарпатского вина. Проверить, на самом ли деле это так, невозможно. Мы установили, что титульные знаки (электронный эквивалент денег) обвиняемый перевел из своего электронного кошелька на кошелек вроде бы брокера, который должен был выставить их на торги на бирже. Однако кому на самом деле принадлежит этот кошелек и были ли деньги действительно переведены на биржу, установить невозможно из-за закрытости и запутанности системы электронных переводов...
В марте этого года материалы уголовного дела были переданы в Мукачевский горрайонный суд. Который, не учел тяжести преступления и не удовлетворил представления следствия об аресте подсудимого, ограничившись подпиской о невыезде. Таким образом, Батя находится на свободе и живет в Мукачево, однако на контакт с прессой не идет. Попытки автора материала договориться с ним о встрече и комментариях закончились ничем.
По делу уже идут судебные заседания. Впрочем, учитывая то, что многие свидетели и потерпевшие живут за рубежом, до приговора еще очень и очень далеко…
Владимир Мартин, Ужгород, ЗН
