Центральный банк Италии заявил, что p2p-платформы, позволяющие покупать и продавать криптоактивы без процедуры идентификации пользователей, могут быть причастны к финансовым преступлениям.
В новом отчете о состоянии криптоиндустрии регулятор отметил, что такие сервисы особенно востребованы у лиц, стремящихся скрыть источник незаконно полученных средств. Отсутствие механизма «Знай своего клиента» (KYC) делает их привлекательными для противозаконных операций.
Представители банка подчеркнули, что, несмотря на прозрачность блокчейн-технологий, анонимность криптотранзакций остаётся проблемой. Адреса кошельков не связаны с реальной личностью без дополнительных шагов по идентификации, что вызывает опасения у регуляторов.
Банк Италии предложил в качестве решения обязательное документирование всех операций с криптоактивами, а также привязку транзакций к идентифицированным отправителям и получателям. По мнению регулятора, только так можно эффективно бороться с финансовыми преступлениями.
Без таких мер p2p-сервисы, работающие без KYC, ничем не отличаются от криптомиксеров и других инструментов для сокрытия финансовых операций, заявили в банке. В будущем власти Италии намерены ввести ограничения на использование подобных платформ, чтобы снизить риски для экономики и общества.
источник
уникальность
