Большой банк следит за тобой: как НБУ контролирует наши финансы - Страница 2

[bizneser]

Знаю, слышала тоже про этот новый закон. Теперь будут проверять тех клиентов, которых может сам банк заподозрить в незаконном предпринимательстве, что тоже очень спорно во всяком случаи, если человек продал свои штаны, то уже предприниматель что ли.

Насчет брюк, то это так нежно сказано. Мелкую рыбку они не будут проверять, но если предприниматель и есть документ, то могут легко контролировать товарооборот, а еще кто имеет субсидии. Предприниматель и имеет субсидию. Вот чего сейчас боятся или кто из-за границы перевел деньги.

 

[Александра 81]

Нет не правда. Я сама лично нигде официально не устроена и в ЦЗ на учете тоже не стою. Но субсидию получаю. Там на каждого не работающего, они берут 2 минимальные заработные платы и о этого потом считают доходы семьи. Но проверяют всю информацию это правда. Говорят, что скоро и Приватовские карты, то есть передвижения средств будут расследовать.

Относительно не работающих так мне рассказали те, кто пытался (или сделал видимость, что пытался) оформить субсидию. Что касается карты Привата, то многие пользователи этому моменту не очень обрадуются. Ведь многие с сети вещи продают и деньги на карту Привата получают.

 

[z1973z]

Относительно не работающих так мне рассказали те, кто пытался (или сделал видимость, что пытался) оформить субсидию. Что касается карты Привата, то многие пользователи этому моменту не очень обрадуются. Ведь многие с сети вещи продают и деньги на карту Привата получают.

Нет серьезно, я на своем примере рассказала и когда ввели новый закон по субсидиям для населения, после страшного скачка цен на коммуналку, то теперь можно не работать, а субсидию все равно дадут. Может там другие документы не в порядке были. По Привату, у меня сегодня уже знакомая тоже интересовалась, что теперь делать с продажами.

 

[Еvgeniwolf]

Основная задача Нацбанка - выявление нелегальных доходов.

С официальных мест работы нещадно сокращают ,люди ищут способ заработать и выжить .Но и оттуда надо банкам содрать налоги

 

[Александра 81]

Нет серьезно, я на своем примере рассказала и когда ввели новый закон по субсидиям для населения, после страшного скачка цен на коммуналку, то теперь можно не работать, а субсидию все равно дадут. Может там другие документы не в порядке были. По Привату, у меня сегодня уже знакомая тоже интересовалась, что теперь делать с продажами

Два года назад мне одна знакомая говорила, что налоговую суммы до 50-ти тыс. грн практически не интересуют. Возможно, и с НБУ так же само будет? Жаль, что об этом мы узнаем в последнюю очередь.

 

[z1973z]

Два года назад мне одна знакомая говорила, что налоговую суммы до 50-ти тыс. грн практически не интересуют. Возможно, и с НБУ так же само будет? Жаль, что об этом мы узнаем в последнюю очередь.

Это хоть немного, но успокоило. А и правда, сколько каждый день у людей через кары проходит денег, что проконтролировать всех, по всей стране, разве это реально. Буду браться за большие суммы неизвестного прохождения.

 

[Александра 81]

Это хоть немного, но успокоило. А и правда, сколько каждый день у людей через кары проходит денег, что проконтролировать всех, по всей стране, разве это реально. Буду браться за большие суммы неизвестного прохождения.

Онлайн продавцы начнут несколько карточек в разных банках заводить, чтобы более мелкими общие суммы казались за прошедший месяц. Лучше пусть более внимательно за прибылью депутатов следят, а не за обычными гражданами.

 

[z1973z]

Онлайн продавцы начнут несколько карточек в разных банках заводить, чтобы более мелкими общие суммы казались за прошедший месяц. Лучше пусть более внимательно за прибылью депутатов следят, а не за обычными гражданами.
__________________

Дело в том, что удобнее всего было на кару Приват банка скидывать деньги за покупки, там все моментально. Спрашивала про Укргазбанк, там платеж может иди до 5 рабочих дней. А по второму пункту, солидарна с Вами, уже залезли в рот к простым людям.

 

[Alcest]

ацбанк дал еще один совет - тщательнее контролировать трансакции по платежным картам физлиц (как наличные, так и безналичные), а в случае необходимости - блокировать их.

Офигеть! И что теперь делать? Если например, человек блогер - заработок свыше 2000 $ в месяц, то его карту могут заблокировать?

Прежде всего, контролируются операции, связанные с систематическим снятием наличных средств на сумму выше 150 тысяч гривен в пределах короткого промежутка времени

150 тыс грн это по сути не много. Может я хочу купить авто и оплачу его посредством Привата...что тоже заблочат?

 

[bizneser]

Офигеть! И что теперь делать? Если например, человек блогер - заработок свыше 2000 $ в месяц, то его карту могут заблокировать?

150 тыс грн это по сути не много. Может я хочу купить авто и оплачу его посредством Привата...что тоже заблочат?

Я не могу судить, как и что, не пробовал, кто первый попадется, вот и будет результат. Пока тихо, но думаю это зависит от НБУ, то есть обыкновенные банки должны сдавать таких (своих) клиентов в НБУ, чтобы стянуть % и чтобы хорошо жить с НБУ, а то могут прикрыть такой банк. Вот так я понял. Хорошая политика в НБУ, лучше не придумаешь. Вообще в мире все платят за все налоги. К примеру, родственник заграницей работает и платит там налоги и переслал деньги в Украину и тут начинается кино и есть куча таких примеров.

 

[Николай7777]

Плюс ко всему, банкиры со своей стороны признаются, что четких параметров и признаков, по которым ту или иную операцию можно отнести к числу подозрительных, у банков нет. Поэтому нередко решение об отказе в проведении операции принимается на основании внутренних правил банка, а также истории его взаимоотношений с конкретным клиентом.

вот-вот, четких параметров нет, поэтому блокируют часто просто на свое усмотрение

Например, банки в большинстве европейских стран неукоснительно следуют принципу “знай своего клиента” (KYC), отказывая в открытии счета даже в том случае, если есть хотя бы минимальные сомнения в репутации заявителя.

если б это было так, ни один депутат там не смог бы открыт счет

 

[Александра 81]

Дело в том, что удобнее всего было на кару Приват банка скидывать деньги за покупки, там все моментально. Спрашивала про Укргазбанк, там платеж может иди до 5 рабочих дней. А по второму пункту, солидарна с Вами, уже залезли в рот к простым людям.

В укрсоцбанка (Юникредитбанк) уже имеет свой сайт, похожий на Приват24. Надо его изучить на досуге. Возможно, придется и с ним сотрудничать в недалеком будущем. Останется только его картой обзавестись.

 

[Alcest]

Я не могу судить, как и что, не пробовал, кто первый попадется, вот и будет результат. Пока тихо, но думаю это зависит от НБУ, то есть обыкновенные банки должны сдавать таких (своих) клиентов в НБУ, чтобы стянуть % и чтобы хорошо жить с НБУ, а то могут прикрыть такой банк. Вот так я понял. Хорошая политика в НБУ, лучше не придумаешь. Вообще в мире все платят за все налоги. К примеру, родственник заграницей работает и платит там налоги и переслал деньги в Украину и тут начинается кино и есть куча таких примеров.

Вы же должны сами понимать, что это не выгодно вообще клиентам. Как тогда быть вообще?
Я считаю банки должны наоборот держать крупных клиентов у себя.

 

[bizneser]

Вы же должны сами понимать, что это не выгодно вообще клиентам. Как тогда быть вообще?
Я считаю банки должны наоборот держать крупных клиентов у себя.

Это не выгодно не только самим клиентам, а и банкам потому, что клиенты будут покидать банки и будут что-то новое искать через электронные варианты, ЭПС и может через наличные, как валютчики на черном рынке. Да и тоже интересно, как тогда будут работать обменники, если они заточены под банки.

 

[Alcest]

Это не выгодно не только самим клиентам, а и банкам потому, что клиенты будут покидать банки и будут что-то новое искать через электронные варианты, ЭПС и может через наличные, как валютчики на черном рынке. Да и тоже интересно, как тогда будут работать обменники, если они заточены под банки.

Да, это печально. Я планировал жене Ваз 2113 в следующем году брать, а на Perfect Money как раз на машину есть... чувствую придется воспользоваться услугами форумчан в своем городе (Perfect Money=наличные USD), нежели просто вывод на банковскую карту. То вы немного спугнули этой новостью

 

[z1973z]

В укрсоцбанка (Юникредитбанк) уже имеет свой сайт, похожий на Приват24. Надо его изучить на досуге. Возможно, придется и с ним сотрудничать в недалеком будущем. Останется только его картой обзавестись.

Я тоже думаю в каком бы банке выгодно открыть карту для выплат, дебетовую проще говоря. Если так пойдут дела, то кому по сути нужны проблемы, неужели Приват так сдаст всех клиентов с потрохами.

 

[Erika23]

как, всегда

 

[bizneser]

Да, это печально. Я планировал жене Ваз 2113 в следующем году брать, а на Perfect Money как раз на машину есть... чувствую придется воспользоваться услугами форумчан в своем городе (Perfect Money=наличные USD), нежели просто вывод на банковскую карту. То вы немного спугнули этой новостью

Я не спугнул, просто, как вариант написал. Все может быть и ожидать от них можно чего угодно. Пока тихо все. Ну, вот к примеру подняли на алкоголь цены. Борются за трезвость, а на самом деле обратное хотят сдоить в людей деньги. ЗП подняли на копеечный % и цены подняли, а с НГ еще больше поднимут, когда в канун Рождества и НГ в Европе идут полным ходом акции и скидки на все товары в магазинах и тем делают праздничное настроение для людей. Жил три года в Европе и все это видел. У нас наоборот, какая же это забота о народе. Позор. Могли бы уже весной на алкоголь поднять цены и т.д. так нет и что меньше пьяниц будет. Снова будет возврат к самогоноварению.

 

[alenashelk21]

Я не спугнул, просто, как вариант написал. Все может быть и ожидать от них можно чего угодно. Пока тихо все. Ну, вот к примеру подняли на алкоголь цены. Борются за трезвость, а на самом деле обратное хотят сдоить в людей деньги. ЗП подняли на копеечный % и цены подняли, а с НГ еще больше поднимут, когда в канун Рождества и НГ в Европе идут полным ходом акции и скидки на все товары в магазинах и тем делают праздничное настроение для людей. Жил три года в Европе и все это видел. У нас наоборот, какая же это забота о народе. Позор. Могли бы уже весной на алкоголь поднять цены и т.д. так нет и что меньше пьяниц будет. Снова будет возврат к самогоноварению.

Вот точно точно согласна с Вами и очень обидно, что '' всё для людей'', сколько уже эти люди для страны сделали, а правительство всё также думает о кормушке, не более. Как будто на тот свет с собой кто-то что-то унесет..

 

[Александра 81]

Я тоже думаю в каком бы банке выгодно открыть карту для выплат, дебетовую проще говоря. Если так пойдут дела, то кому по сути нужны проблемы, неужели Приват так сдаст всех клиентов с потрохами.

С одной стороны можно подумать, что банку это не будет выгодно. Но с другой стороны, только у Привата такой шикарный сервис имеется. Другим банкам трудно с ним равняться. Значит, особо текучки клиентов наблюдаться не будет.