Что такое диверсификация вложений и зачем она нужна!? - Страница 3

[DrZlo]

Это распределение вложений по различным инвестиционным инструментам и отраслям с целью снижения рисков и увеличения прибыли.
Я это понимаю, но как придти к диверсификации.

 

[EntroWM]

Re: Ответ: Что такое диверсификация вложений и зачем она нужна!?

Поскольку цель диверсификации - оптимизация риска, постольку при осуществлении диверсификации важно посмотреть не только на число инструментов диверсификации, но и на их рисковость.

Понятно, как обстоит дело при диверсификации, когда используются инструменты с высоким и низким риском: вторые уравновешивают первых.

Но возможна ли диверсификация только за счёт инструментов с высоким уровнем риска? Чем она будет отличаться от диверсификации с инструментами с низким риском?

Думаю, да, такая диверсификация возможна. Очевидный пример - венчурный бизнес. Отличительной особенностью диверсификации исключительно через инструменты с высоким риском будет необходимость вхождения в большое число инструментов, и чем больше риск, тем больше инструментов для диверсификации необходимо. Разумеется, тут есть проблема с оценкой риска: далеко не все инструменты имеют объективно выраженную общепризнанную оценку риска.

 

[renovation]

очень полезная вещь! Рекомендую. Самолично убедился на фаст-хайпах. 5 раз вкладываешься через моники - окупаешь все вложения. на 6 раз (зависит от везения и опыта) то что было то и остается. в итоге ты в нуле.

поэтому. 1/10 часть вкладывать в фасты стоит. Остальную часть в средне процентники.

 

[Volgovod]

Ну да, оно так и есть.
Просто такой себе предохранитель, что бы денежки крутились те что уже окупились на 100%, они полюбому могу уйти с тем же хайпом, и что бы выгода осталась выведенная.

 

[mucksus2]

как насчет диверсификации в высокорискованных объектак, 15 корзин думаете достаточно?

 

[EntroWM]

как насчет диверсификации в высокорискованных объектак, 15 корзин думаете достаточно?

Надо посчитать риск (вероятность потери вложенных денег) и доходность по каждому инструменту.

Далее все будущие доходы нужно дисконтировать (уменьшить) на величину риска. Как это сделать? Предположим, Вы посчитали, что вероятность потери вложенных средств по какому-то инструменту составляет 50%. Сначала посчитайте общую сумму дохода, которую Вы получите по инструменту за весь планируемый срок вложения. Если доход выплачивается в виде процентов или иных регулярных платежей, уменьшите доход на 50%. Если помимо регулярных платежей по инструменту осуществляется также возврат вложенных средств, то из суммы дохода также вычтите 50% от вложенной в инструмент суммы - именно столько, как Вы посчитали, можете потерять уже вложенных средств.

Пример расчёта:
Вы вложили 1000 рублей в инструмент с риском 50% и доходностью 2% в день на срок 30 дней. По инструменту предусмотрен возврат первоначально вложенного капитала.
Дисконтированная доходность этого инструмента будет составлять:
0,02 Х 1000 Х 30 - (0,02 Х 1000 Х 30) Х 0,5 - 1000 Х 0,5 = - 200 рублей

Для чего нужен этот расчёт, в чём его смысл? Эти цифры означают, что ещё до наступления рискового случая данный инструмент наносит диверсифицированному портфелю определённый урон, делая в нём дырку - минус 200. Разумеется, в случае реализации рискового случая, эта дырка только увеличится. Поэтому имеет смысл заменить данный инструмент другим, с более оптимальным сочетанием риска и доходности. Но Вы можете этого не делать, если эту "дырку" - минус 200 рублей - закрывают какой-то другой инструмент. Или вкладывать в него меньше.

Дело в том, что если Вы посчитаете по предлагаемой мною методике, то обнаружите, что (как бы это ни было странно) для у инструментов с высоким риском потенциальная прибыльность ниже, чем у инструментов с низким риском (например, у банковских вкладов). Поэтому из инструментов с высоким риском в действительности очень сложно составлять диверсифицированный портфель; тут мало просто набрать большое количество инструментов, нужно очень тщательно изучить потенциальные риски и доходность каждого инструмента, что даст возможность выяснить главное: а сможет ли такой портфель выполнить свои задачи по ограничению рисков в случае наступления каких-либо неблагоприятных обстоятельств по входящим в него инструментам?

Почему же диверсифицированный портфель высокорисковых инструментов обязательно должен включать большое число таких инструментов? Думаю, ответ понятен уже из того, что я написал выше. Потенциальная прибыль по каждому из этих инструментов потенциально (то есть с поправкой на рисковый дисконт) не так велика, как кажется, и для того, чтобы перекрывать рисковые случаи (когда Вы теряете деньги по другим проектам) Вам нужно много проектов.

 

[Pelby1]

Я деверсифицирую - раскидал на 5 счетов. там держу деньги.

 

[Карино4ка]

Я полагаю, что к диверсификации прибегают дяди с большими капиталовложениями предпринимая ее когда требуется снизить зависимость от одного рынка, уравновесить его сезонные колебания или обеспечить пространство для расширения компании

 

[Sultan_)-]

Да любому челу она нужна. Минимум хотябы три корзины.

 

[prozaek]

Раскидал на 12 кидал, шутка

 

[profitinvesting]

раскидал на 5 счетов. там держу деньги.

Главное чтобы не в одном банке все 5 счетов были

 

[Chibo]

Re: Ответ: Что такое диверсификация вложений и зачем она нужна!?

Диверсификация - это защита от собственного невежества.
Такое мнение в частности высказывал Кийосаки.
И в пример приводил слова Дональда Трампа.

Получается,их девиз:"Кто не рискует,тот не пьет шампанского"?Если есть знатоки,буду им признателен за разъяснение по инвестстратегиям этих великих американцев

добавлено через 2 минуты

Я полагаю, что к диверсификации прибегают дяди с большими капиталовложениями предпринимая ее когда требуется снизить зависимость от одного рынка, уравновесить его сезонные колебания или обеспечить пространство для расширения компании

Как видите,не все дяди

 

[poliglot]

Говоря простым языком диверсификация - это раскидывание средств в разные активы, с целью снижения риска потери денежных средств. Сам активно испольную данную смеху не только для денег, о и для работы.

 

[ГУФ]

Сегодня я предпочитаю 3 места хранения своих денег...
1 место - банки
2 место - интернет сфера (Форекс, свои проекты, инвестиции в интернете)
3 место - дома!

 

[Александр-Орлов]

3 место - дома!

А дома какой смысл хранить деньги в 21 веке, если есть VISA ?

 

[aleksei-pres]

А дома какой смысл хранить деньги в 21 веке, если есть VISA ?

Дома хранить, это само надежно. Ты сам распоряжаешься своими деньгами, а не кто-то.

 

[Volgovod]

А вот интересный момент...
Если средств с старта в том же памм-счете, мало, то диверсифицировать смысла нет выходит, к примеру есть 10 долларов... Особо не пораскладываешь, вход от 10 и выше часто.

Сумма конечно (рассматриваем оптимальные события) увеличивается...и с каких цифр хорошо бы начинать диверсифицировать?

 

[investMen83]

выбираю несколько проектов до 3 и в них инвестирую.

 

[Муж]

все с детства должны запомнить что все яйца в одну корзину негоже класть

 

[aleksei-pres]

все с детства должны запомнить что все яйца в одну корзину негоже класть

Интересно написано. Только никогда такого не слышал выражения.