у меня почти такая же ситуация.
один **** кнопку по отправке средств нажал, денег, не перевел + ещё отправил смс на телефон и по внутр. почте что бы я подтвердил платеж, потом грит, что бы я нажал кнопку, что я получил средства, а после этого мне отправит перевод.