Добрый день. Схема обнала проста до невозможности, и заключается в наличии на рынке обмена людей, которые не против поживиться за счет других. Ко мне не один раз обращались разные люди с просьбами выводить им вебмани с аттестатов, зарегестрированных на левых людей, причем даже предлагали копии паспортов этих самых дропов. При этом после отказа очень часто слышу фразы типа "Ну ладно. вообще и так есть обменник кто по такой схеме выводит, но там процент большой очень".
добавлено через 4 минуты
и кстати, выдавая кредит, по этой же причине на скан паспорта я бы не полагался. Просите у людей скан и домашний телефон, по базе пробивайте соответствие адреса в паспорте и по номеру. далее звоните и уточняйте. Это хотя бы даст знание того, что кто то связанный с заемщиком живет по адресу. А мобильный номер - это ничто. Миллион студентов на улицах продают симки, и по первой просьбе зарегят их на кого нибудь и продадут.