Министерство юстиции США борется с мошенническими сетями, которые крадут деньги с банковских счетов финансовых потребителей, а затем используют "микротранзакции", чтобы скрыть свою деятельность.
Департамент юстиции возбудил 2 гражданских дела и несколько уголовных дел в рамках борьбы с сетями мошенников, которые используют несанкционированные платежи для кражи денег со счетов клиентов кредитных организаций. Мошенники часто скрывают такие несанкционированные платежи, используя "микротранзакции", которые группируют платежи с большим количеством мелких, подставных транзакций.
Первый заместитель помощника генерального прокурора Брайан Бойнтон заявил следующее: "Министерство юстиции стремится использовать все имеющиеся в его распоряжении инструменты, чтобы не дать мошенникам проникнуть на банковские счета жертв и украсть их кровно заработанные сбережения".
В одном из гражданских дел утверждается, что одна такая мошенническая сеть украла миллионы долларов у клиентов банков и малого бизнеса, регулярно производя несанкционированные списания средств с их банковских счетов.
В итоге на суде над ними, они предприняли тщательно продуманные шаги, чтобы представить фиктивные компании как законные бизнес-фирмы, которые предоставляют услуги онлайн-маркетинга, создают поддельные веб-сайты, поддельные разрешения клиентов на оплату счетов и даже колл-центр "обслуживания клиентов", который принимает жалобы и предлагает возмещение. На самом деле жертвы схемы никогда не подписывались и не получали никаких услуг от мошенников.
Также в гражданском иске против мошеннической сети утверждается, что некоторые ответчики использовали многочисленные фиктивные микротранзакции, чтобы банки не обнаруживали бы большое количество чарджбеков.
источник
уникальность
