Росфинмониторинг захотел установить лимит в 100 000 рублей для денежных переводов без открытия банковского счёта.
В так называемой финансовой разведке обосновывают своё желание тем, что это требуется для борьбы с терроризмом, а также с банковским мошенничеством и незаконными финансовыми транзакциями.
По задумке Росфинмониторинга, после внесения соответствующих поправок в закон со стороны этого надзорного ведомства, банки и другие финансовые организации должны будут отказывать в переводе средств, если они не увидят информацию о получателе такого денежного перевода.
СМИ напоминают, что сейчас в РФ денежные переводы без открытия банковского счёта на сумму от 15 000 рублей производятся при упрощенной идентификации, то есть достаточно предъявить паспорт и банк или сервис денежных переводов отправит ваши деньги получателю в другом регионе РФ или даже мира. При таком переводе пока нет максимальной суммы для отправки и по мнению Росфинмониторинга это нарушает международные нормы в плане борьбы с терроризмом и т.п. Соответственно, Росфинмониторинг и предлагает ограничить переводы без открытия счета этими самыми 100 000 рублями, не более.
При этом Росфинмониторинг заодно предлагает повысить сумму максимального остатка денег на неперсонифицированных электронных кошельках (типа Qiwi) с нынешних 60 000 рублей до 100 000 рублей.
Если эти поправки к закону будут одобрены, то они вступят в силу через 1 год после официальной публикации в печати.
источник
уникальность
