Финансовый эксперт Ольга Дайнека рассказала россиянам о том, что не надо писать в назначении платежа (или примечании) при переводах с карты на карту и ниже кратко расскажем суть её советов.
Не секрет, что регулятор обязывает банки отслеживать и блокировать подозрительные финансовые операции, однако, порой на блокировку попадают даже люди не делающие противозаконных вещей.
Дело в том, что банковские системы при переводах с карты на карту читают и анализируют фразы указанные вами в назначении платежа и они сверяют их со своими маркерами или "стоп-словами" и как только система видит такое "стоп-слово", так сразу она блокирует такой "плохой" платеж.
Поэтому госпожа Дайнеко не советует писать в назначении платежа слова или фразы связанные с наркотиками, преступностью, оружием, коррупцией и терроризмом, а иначе такая автоматическая система заблокирует ваш карточный счёт. Соответственно, лучше писать нейтральные фразы, типа, "подарок, возврат долга или с днём рождения".
Конечно, кто-то может сказать, что можно же вообще не писать в назначении платежа никаких фраз, тем более банки не обязывают это делать. Но дело в том, что некоторые клиенты банков хотят "привязать" их перевод средств к существующему или возникшему обязательству. К примеру, это может быть возврат долга или наоборот - человек даёт в взаймы и хочет это зафиксировать через банк или отправителю денег важно отметить, что это денежный подарок, например, к дню рождения получателя и т.п.
В целом лучше всегда обходится нейтральными фразами в назначении платежа при осуществлении переводов с карты на карту или вообще ничего не писать, если банк этого не требует - так и вам и банку будет спокойнее.
источник
уникальность
)) цирк просто какой то 
