С форума
http://forum.webtransfer-business.com/index.php/topic/546/page__st__40
BestFinik
Отправлено 20 Июнь 2015 - 12:28
Просмотр сообщения Felispy (02 Февраль 2015 - 09:45) писал:
Сегодня знакомый грамотный и опытный юрист изучил компанию и сделал вывод:
" У них нет ни одного документа необходимого для деятельности в России на законных основаниях."
На мой вопрос "Могут ли они испариться со всеми деньгами?" он ответил: "Конечно могут, тем более у них банковская деятельность по сути, а для нее нужна лицензия и наличие фин.гарантий на счете ЦБ РФ в размере 750.000.000 руб".
Хотелось бы узнать разъяснения насчет этого.
Оборот "грамотный и опытный" по отношению к юристу, заявляющего "у них банковская деятельность по сути, а для нее нужна лицензия и наличие фин.гарантий на счете ЦБ РФ в размере 750.000.000 руб" вызывает сомнение. МФО - это как раз юридическим языком "небанковская деятельность".
Про испарения. ЦБ почти еженедельно отзывает лицензии у пары-тройки банков. Часть ликвидируемых банков не включена в систему страхования вкладов. То есть деньги там реально "испаряются" в некоторой пропорции. И такие испарения в нашей стране происходят чаще, чем испарения МФО.
Никого из участников дискуссии и вообще партнеров WT не смущает, что львиная доля обменников и платежных систем зарегистрированы за рубежом или вообще в оффшорах, не имеют не то что офиса, а даже телефона или email для контакта. И тем не менее туда деньги вы переводите регулярно и не переживаете, что они могут испариться.
Про кредитную деятельность граждан. Мы здесь не кредиты выдаем, а займы. Законодательно это - разные вещи. Гражданам РФ не запрещено давать в займ другим гражданам и даже юридическим лицам. С извлечением дохода по выданным займам. Так что мы законы РФ в этой части не нарушаем.
Про легальность WT в РФ. Единственная, на мой взгляд, причина, по которой WT не может получить в РФ достаточно легальных прав - слабость наших (российских) законов в отношении компаний, осуществляющих деятельность в Интернет. О чем можно говорить, если страна до вчерашнего дня вела реестр объектов недвижимости на бумажных носителях, а сдача налоговой декларации гражданином в электронном виде все равно требует отсылку почтой бумажной копии (в ряде крупных городов идет "эксперимен" без бумаг, но то - эксперимент).
Про налоги. Гражданин РФ обязан платить налоги по месту проживания со всех полученных доходов. Налоговая признает доходом, помимо заработной платы и дохода от предпринимательства, поступления на счёта граждан в российских банках и денежные переводы гражданам. Т.к. в стране де юре запрещена выдача "денежных суррогатов" (биткоинты относятся именно к ним), то все электронные кошельки - это виртуальные деньги и отдельному учету в налоговой не подлежат (считаются наличными как и деньги "под подушкой"). До 2015 года не подлежали учёту и счета за рубежом. Но с этого года это - уже не так. Граждане обязаны заявлять о наличии у них счёта за рубежом и предоставлять в ЦБ сведения о движения по ним. Подзаконный акт, которым это будет регулироваться, обещают принять да конца года. Т.ч. в 2016 году уже надо будет подавать налоговую декларацию с учетом и зарубежных денег.
Это - для тех, кто хочет "спать спокойно".
Я - не юрист, а просто образованный гражданин.
Отдельно - о неприятном.
Электронные кошельки, связанные напрямую с банковскими операциями (например, выпускающие свои банковские карты, даже виртуальные, но с регистрацией операций в платежных системах), попадают под действие законов "по борьбе с отмыванием денег" (название - длинное, сократил до жаргона). Поэтому в таких кошельках введена обязательная верификация с предоставлением персональных данных. Карты, если электронный кошелек не входит в чью-то банковскую структуру, не сильно отличаются от самих кошельков со всеми их рисками "испарения", но ещё и увеличивают риск потери денег. Так как регистрация в платежной системе вне банковской деятельности освобождает от предоставлений гарантий на платежные операции. Так что я лично бы не рекомендавал сильно уж радоваться наличию у того или иного кошелька своих карт, если на этой карте не стоит лейбл вполне конкретного банка или за плечом кошелька не стоит сам банк.
Примеры связи кошельков и банков: Яндекс.Деньги - СБ РФ, QIWI - "Кави Банк ЗАО" (давним партнером является "ОКЕАН Банк"), LiqPay - Приватбанк (Украина).
Те, кто ратует за карты OKPAY, знают название банка, которые эти карты выпускает?
OKPAY - 100% оффшор (юрисдикция BVI) со всеми его рисками испарения. Надежность их карты - такая же виртуальность, как и они сами. Обслуживает эти карты, вероятнее всего, тоже оффшорный банк.
Любимый тут многими, Perfect Money - тоже оффшор (Панама). И тоже без всяких гарантий.
Так что прежде чем вопрошать о легальности весьма открытой компании, посмотрите, куда вы сами деньги свои кладете молча и не задавая лишних вопросов.