НБУ вводит новации, а банки не готовы к ним

В распространенном пресс-релизе с бодрым названием «Украинцы смогут получать иностранную валюту от родственников в валюте на собственные текущие счета». В заявлении идет речь о выходе постановления НБУ № 256 от 12 апреля 2016 г., которая сегодня набирает законную силу.​

В тексте есть несколько новых разрешительных пунктов, которые позволяют на валютные счета украинцев зачислять: а. средства, поступающие от родственников; б. средства, которые зачисляются по решению судов и органов принудительного исполнения; в. Средства от операций с ценными бумагами иностранных эмитентов, допущенных в обороту в Украине.​

Банки не готовы на практике выполнять это постановление. Дело в том, что такие операции в порядке их проведения упираются в «родственников».​

В список родственников входит полный перечень всех возможных родственников вплоть до двоюродных. И вот здесь подключается банк, у которого нет механизмов определения кто кому «кум, брат или сват». Понятно, если есть штамп в паспорте или свидетельство о браке, здесь все просто. Но как установить родство между, скажем прабабушкой и правнуком, если в эту цепочку не подключить еще два звена.​

Банкам не остается в таких случаях ничего иного как ждать пояснения, какие документы должен запросить банк для установления факта родства. Сейчас фактически банки могут в установлении родственных уз руководствоваться разъяснением от 3 апреля 2008 года. В нем регулятор, если коротко, поясняет, что в каждом отдельном случае, установление родственных уз, определяется в каждом случае отдельно на основании паспортов, свидетельств о рождении, о браке, о смене фамилии и т.д., а в случае отсутствия документов, подтверждающих родство, его подтверждение осуществляется через суд.​