ЦБ РФ напомнил банкам, что при покупке валюты от ₽15 000 вы должны подтверждать доход

[OPLOTT]

Life.ru пишет, что при покупке иностранной валюты в российских банках, кассир внезапно может потребовать с вас подтвердить свой доход, правда, если речь будет идти о покупке валюты на сумму более 15 000 рублей: в пересчете это сейчас где-то 225 долларов США.

Дело в том, что ЦБ РФ на днях официально предупредил наши банки, что из-за участившихся случаев покупки долларов для нелегальных обменников следует усилить контроль за обменом твердой валюты в стране.

В настоящее время по сведениям ЦБ, банки формально относятся к таким проверкам по происхождению денег у клиентов - в анкете люди просто пишут, что покупку долларов они осуществляют на деньги, например, от зарплаты, а никакого подтверждения при этом не предоставляют. Повторим речь идёт о суммах от 15 000 рублей и выше.

ЦБ же хочет, чтобы процедура обмена валют не была бы формальной и для этого кассир банка согласно "свежего" информационного письма от регулятора, может в любой момент на своё усмотрение спросить у вас или справку с места работы или налоговую декларацию по форме 2НДФЛ, ну чтобы проверить, а не соврали ли в анкете, указав в ней, что покупаете валюту со своей зарплаты.

Кстати, эта практика не нова - она была введена в 2015 году, но как мы сказали выше банки относятся к ней несерьезно и ЦБ решил о ней напомнить вновь.

И если так скоро будет в реальности, то у части россиян могут возникнуть трудности с покупкой твердой валюты, ведь многие у нас не получают белую зарплату, а значит никаких справок принести в банк не смогут.

В ответ на это, опрошенные Life.ru специалисты говорят, что в таком случае будет появляться всё больше "черных" обменных пунктов валют как в 90-е годы прошлого века и те кто не сможет воспользоваться официальным обменов понесут в них, в эти теневые обменники свои рубли.

То есть люди будут вновь учиться обходит легальные способы обмена валют, как это было уже лет 25 тому назад. С другой стороны, ЦБ РФ не может придумать лучшего способа борьбы с теми, кто с завидным упорством чуть-ли не каждый день посещает кассы банков и скупает там в большом объеме валюту для уже действующих нелегальных обменников. Видимо "золотую середину" тут пока не найдешь и от этого совсем скоро будут страдать у нас все.

Специально для MMGP.COM

https://www.etxt.ru/antiplagiat/d2bc50e93957ddf2550fa27210042aa9/

 

[ratiborff]

Re: ЦБ РФ напомнил банкам, что при покупке валюты от ₽15 000 вы должны подтверждать д

может в любой момент на своё усмотрение спросить у вас или справку с места работы или налоговую декларацию по форме 2НДФЛ,

Я сомневаюсь, что банки имеют доступ к информационным базам налоговиков, поэтому можно штамповать фальшивки.. Главное не переборщить...

 

[ATT]

Re: ЦБ РФ напомнил банкам, что при покупке валюты от ₽15 000 вы должны подтверждать д

поэтому можно штамповать фальшивки..

И присесть на два года. Ну и совет

 

[havja]

Re: ЦБ РФ напомнил банкам, что при покупке валюты от ₽15 000 вы должны подтверждать д

Зачем так делать

 

[ratiborff]

Re: ЦБ РФ напомнил банкам, что при покупке валюты от ₽15 000 вы должны подтверждать д

И присесть на два года. Ну и совет

Это за что? Если у работника з/п 80 000 руб., а организация, чтобы платить поменьше налогов, оформляет минималку, остальное пропускает как надбавку за вахтовый метод работы. З/п переводится на карту в полном объеме, а в налоговую подается минималка. Кто будет разбираться в подлинности печати, если организация при любом раскладе останется крайней?

 

[ATT]

Re: ЦБ РФ напомнил банкам, что при покупке валюты от ₽15 000 вы должны подтверждать д

Это за что? Если у работника з/п 80 000 руб., а организация, чтобы платить поменьше налогов, оформляет минималку, остальное пропускает как надбавку за вахтовый метод работы. З/п переводится на карту в полном объеме, а в налоговую подается минималка. Кто будет разбираться в подлинности печати, если организация при любом раскладе останется крайней?

статья 327 УК РФ.
Кто подделал, тот и крайний. Какие сложности в трактовке закона?

 

[Contemplateur]

Re: ЦБ РФ напомнил банкам, что при покупке валюты от ₽15 000 вы должны подтверждать д

Если у работника з/п 80 000 руб., а организация, чтобы платить поменьше налогов, оформляет минималку, остальное пропускает как надбавку за вахтовый метод работы. З/п переводится на карту в полном объеме

И это теперь могут отследить в ФНС.
Уже были случаи, когда у работников конторы, вдруг резко возрастала ЗП и после проверки налоговой, выставлялось требование доначислить, налоги по прошлым выплатам ЗП.

 

[ratiborff]

Re: ЦБ РФ напомнил банкам, что при покупке валюты от ₽15 000 вы должны подтверждать д

Кто подделал, тот и крайний. Какие сложности в трактовке закона?

Сначала надо доказать, что ее подделали..

добавлено через 15 минут

И это теперь могут отследить в ФНС.
Уже были случаи, когда у работников конторы, вдруг резко возрастала ЗП и после проверки налоговой, выставлялось требование доначислить, налоги по прошлым выплатам ЗП.

Возможно, я просто не в курсе. Цепь событий такая - организация платит на карту з/п - 80 000 р. В налоговую же подаются данные о минималке, остальное пропускается по бухгалтерии как командировочные и вахтовая надбавка. Никаких резких повышений. Если соорудить справку о з/п от организации (не 2 НДФЛ от налоговой), то доказать фальшивку будет возможно только графологической экспертизой подписи лица, выдавшего справку. А поскольку у банков вряд ли есть доступ к налоговым базам, то проверить подлинность на месте не получится. Ну а если в банке будет работать человек, который будет "помогать" некоторым справкам теряться - будет еще проще...Просто не надо борзеть покупая много и в одном банке. Понятно, что это все рано или поздно раскроется, в прочем как и любая другая схема...Но какое-то время она может быть вполне жизнеспособна

Ну и совет

И это не совет.. Просто высказываю свое мнение о, на мой взгляд, возможных дальнейших действиях скупщиков валюты для обменников..