Вопрос к BUCH и Инквизитор1! Уважаемые, как Вам удается выводить средства на пластик не привлекая службу безопасности банка? Дело в том, что к моим карточным счетам неровно стала дышать служба безопасности банков. Им не нравятся сумму которые проходят через мой счет без объяснения. Когда Вы выводите из ММCIS к себе на пластик, чем Вы обосновываете поступления денег на ваш счет? Вроде по вашим скринам Вы тоже не мало выводите при такой возможности.
Сергей,рад видеть Вас)))!!!
Не паникуйте.
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается,
равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее.
На основании письма ЦБ РФ № 161-Т от 26.12.2005, к сомнительным операциям в частности могут быть отнесены «регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц
с последующим снятием этих средств в наличной форме либо
с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней».
По любой сумме денег, поступающей на ваш счёт,
банк по своей инициативе В НАЛОГОВУЮ НЕ СТУЧИТ, в т.ч. по так называемым «операциями с ценными бумагами» при прямом банковском переводе со своего кошелька на свой банковский счёт через ООО «Агентство Гарантий», уполномоченного агента системы WebMoney по данной операции (
миф, здесь в том, что стучит банк, а на самом деле – стучит ООО «Агентство Гарантий», т.к. именно оно выкупает у вас электронные чеки и по закону обязано проинформировать налоговую о выплате дохода физ. лицу).
Для подобного стука у банка НЕТ [/B]ЮРИДИЧЕСКИХ ОСНОВАНИЙ! При этом, по запросу налоговой и других компетентных органов по конкретному человеку, банк обязан предоставить любую информацию, если запрос сделан в строгом соответствии с законами РФ, что целая процедура, т.к. у нас действует понятие «банковская тайна». Просто так, ни налоговая, ни другие компетентные органы по вам запрос во все банки РФ делать не будут, а то, что у вас есть счёт в конкретном банке налоговой «по умолчанию» не известно, т.к. по закону ни вы, ни ваш банк не обязаны никого об этом информировать, если только этот счёт не в заграничном банке.
Всё, что вы расскажете своему банку, а если потребуется и Финмониторингу, о природе возникновения ваших средств и цепочке их перевода в Россию, не противоречит законам РФ.
При вашей честности и открытости, сопряжённой с вменяемостью сотрудников банка, в Росфинмониторинг вопрос, при его цене до 600к руб., уйти не должен. А в налоговую (см. пункт 1 статьи) – НИ ПРИ КАКИХ ОБСТОЯТЕЛЬСТВАХ.
А если дело дойдёт все же до налоговой,заявите ,что Вы 1 апреля намерены сдать Декларацию))).
Мой совет,переходите в Сбербанк,заказываете Мастер и Визу,одну из них оставляете для транзакций в онлайне и держите всё время пустой,могут отфишинговать,через неё делаете все вводы и выводы и сразу переводите полученные на неё средства на вторую карту,которую не светите в онлайне,регистрируетесь в Сбербанке-онлайн,здесь же создаёте шаблоны до 500к рублей через коллцентр,привязываетесь через терминал к мобильному банку.
И обязательно закажите д****овую или кредитную карту Тинькофф(домой привезут),и привяжите к КИВИ.
Этих инструментов достаточно для комфортной работы.
Жаль что нельзя убедиться воочию.
