Здравствуйте. Очень хорошие вопросы. С удовольствием дам на них ответы. Хотя, на самом деле, ответы на многие вопросы, которые вы задали, уже есть в этой теме и ранее некоторые из них, уже обсуждались.
Дорогой, Пантеон-Финанс. Спасибо за прошлый ответ о поставщике ликвидности, хоть мы еще ни одного скриншота не увидели, но уже знаем где спрашивать. Теперь хочу узнать следующие вопросы:
1. Лицензия.
Между мной и компанией заключается клиентский договор (
http://panteon-finance.com/agreement.html). Цитирую выдержку из него:
Компания лицензирована и регулируется Белизской международной комиссией по финансовым услугам, в соответствии с лицензией № IFSC/60/218/TS/12 (далее «Лицензия»). (
скриншот,
копия страницы)
Теперь проверяю номер лицензии (
http://panteon-finance.com/text/regulation.html):
Panteon-Finance LTD авторизована и регулируется Belize International Financial Services Commission (IFSC), регистрационный номер IFSC/60/218/TS/13. (
скриншот,
копия страницы)
Прошу разъяснения по данной ситуации.
Последние цифры в лицензии означают год в котором выдавалась данная лицензия. Тут я уже неоднократно писал, что лицензия выдается сроком на 1 год с последующим её продлением по истечении срока действия лицензии.
Например, IFSC/60/218/TS/12 вот эта лицензия была действительна до 31 декабря 2012 года. Текущая лицензия, которая имеет номер IFSC/60/218/TS/13, действительна, как указано в лицензии, до 31 декабря 2013 года. В январе нам будет выдана лицензия номер IFSC/60/218/TS/14, которая будет действительна до 31 декабря 2014 года и т.д. На сайте, в договоре, информацию исправим, для того что бы более не возникало таких вопросов.
2. Какие услуги клиенту компания может предоставлять.
Иду искать на сайт регулятора в белизе. Обнаруживаю Пантеон Финанс (номер 26) —
http://www.ifsc.gov.bz/licensed-service-providers/list-f/
Лист ф, в который записана компания, составлен из компаний, которые оказывают услуги по торговле ценными бумагами.
Однако, есть
лист H, в котором записаны брокерские компаниии.
Объясните данную ситуацию, на какой вид деятельность выдана лицензия, и дайте, пожалуйста ссылку на официальный документ, где расписывается подробно каждый вид услуг, который вам разрешен. (Хочется соотнести список услуг в клиенском договоре со списком разрешенных услуг, согласно лицензии)
Дело в том, что наша лицензия дает нам право осуществлять, как операции по торговле ценными бумагами, так и операции на валютном рынке Forex. (Лист F). Компании, которые могут работать только на Forex, находятся LIST J (Trading in Foreign Exchange Services), а не лист “Н”, на который вы ссылаетесь в вашем вопросе. Имея лицензию категории “F”, мы можем оказывать услуги, как на рынке ценных бумаг, так и на рынке Forex и отдельная лицензия категории “J”, нам НЕ требуется. Данную информацию вы можете проверить, обратившись к регулятору.
3. Возвращаемся к договору. Риски.
Указано: Компания не несет ответственности и освобождается от всех претензий и убытков, понесенных в этой связи, если претензии или убытки были вызваны или связаны с: ... (c) Неисправностями: неисправностью системы, отказом оборудования Клиента или Компании, нарушения работы системы или ее недоступности, (d) Задержками: задержки, сбои или ошибки при выполнении любых распоряжений...
Правильно ли я понимаю, что если у компании отказывает оборудование, перестает работать софт, возникают сбои в обработке распоряжений, то она не гарантирует возмещение убытков? Вы считаете это нормальным условием для клиентоориентированной компании?
Действительно, согласно Клиентского договора, Компания не несет ответственности, если негативные последствия и претензии, возникающие в связи с ними, будут вызваны неисправностями системы, связанными с отказом оборудования Клиента или Компании, в том числе задержками, сбоями и/или ошибками при выполнении клиентских распоряжений.
Это стандартное условие подобных договоров. Этот пункт договора не призван безапелляционно все сбои, которые возможно возникнут списывать на клиента и не нести ответственности за эти сбои. Это всего лишь перестраховка.
Поясню подробнее:
Во-первых, при всем желании, Компания никоим образом не может отвечать за исправное функционирование оборудования Клиента, при этом, Клиент сам напрямую заинтересован в бесперебойной работе своего оборудования.
Во-вторых, основное программное обеспечение, используемое Компанией: информационно-торговая платформа «MetaTrader 4», — не является собственной разработкой нашей Компании, и лицензия на это ПО, была приобретена компанией «PANTEON FINANCE LTD» у разработчиков данной платформы - команды программистов широко известной компании «MetaQuotes Software Corp» на договорных условиях, предусматривающих право исключительно использования и распространения данной программы среди своих клиентов, для предоставления доступа к торговле на рынке Forex.
За все время эксплуатации «MetaTrader 4» специалистами нашей Компании не было выявлено какого-либо значительного факта программного сбоя в работе «MetaTrader 4», способного повлиять на результат торговых либо инвестиционных операций, совершаемых Клиентами. Такая статистика есть самым убедительным на сегодняшний день свидетельством высокой эффективности и надежности «MetaTrader 4».
Следует отметить, что одним из ключевых условий разработчиков данной брокерской платформы, является гарантия не вмешательства со стороны пользователей, включая брокеров – поставщиков соответствующих услуг и их клиентов в программный код «MetaTrader 4» с целью обеспечения бесперебойной работы и минимизации, связанных с такого рода вмешательством рисков. При этом, учитывая таковые ограничения, наша Компания, как и прочие брокеры, работающие по схожей схеме, не могут брать на себя ответственность за корректную работу торговой платформы по вышеуказанным причинам. Такова сложившиеся на сегодняшний день общемировая практика работы с форекс-брокерами.
Что касается собственных программных разработок нашей Компании, связанных с предоставлением инвестиционных услуг, наши специалисты создали не менее надежную и уникальную по своей сути программную систему, с высокой степенью защиты от внешних негативных факторов. Самым важным принципом работы Компании, является наша готовность постоянно совершенствовать данный программный комплекс, развивая тем самым линейку доступных сервисов.
Считаю необходимым подчеркнуть, что в случае если будет иметь место программный сбой, произошедший исключительно по вине нашей Компании в отношении наших инвестиционных сервисов, Компания «PANTEON FINANCE LTD» обеспечит соблюдение интересов клиентов, в том числе, урегулирует возникшие финансовые вопросы в случае такой необходимости. Как уже убедились некоторые из наших клиентов, зачастую в каких-то спорных вопросах, мы стараемся разобраться досконально, и зачастую, принимаем сторону клиента, а не решаем все по умолчанию в пользу нашей компании. Вот в этом и заключается наша клиентоориентированность, а пункт в договоре, как я и писал выше это всего лишь перестраховка, которую используем не только мы, но и другие компании из нашей отрасли.
4. Риски. Часть 2.
Допустим я недовольный клиент и хочу обратиться к регулятору за разрешением спора. Дайте список норм, в котором указано с какими требованиями я могу обратиться к регулятору? И процедуру подачи жалобы.
На сайте регулятора есть все контакты, вашу жалобу вы можете подать по этим контактам. Она будет принята и рассмотрена регулятором.
5. Проводит ли регулятор из Белиза аудит? Возможно ли предоставление результатов аудита клиентам компании?
Если там содержится коммерческая информация, которую вы не в праве раскрывать, то возможно ли вымарать всю финансовую информацию, оставив только общие характеристики и оценки деятельности (обязательно оставив компанию, которая проводила аудит и ее контакты для проверки факта проведения аудита)? Если и опять нельзя, то по какой причине?
По поводу регулятора Белиза:
Ниже информация о том, что необходимо сделать для того что бы получить лицензию в Белизе, а так же список требований предъявляемых к компаниям получившим лицензию в Белизе.
Лицензия FOREX (Foreign Exchange License)
• IFSC в Белизе (Международная Комиссия по Финансовым услугам - International Financial Services Commission) – это признанный во всем мире финансовый орган власти, который выпустил соответствующие, строгие правила и требования, которые необходимо соблюсти для получения лицензии Forex.
• Как держатели Белизской лицензии Forex, брокеры могут торговать валютными парами и предлагать выгодные цены клиентам со всего мира (кроме резидентов Белиза).
Перед тем как зарегистрировать компанию, которая будет предлагать торговлю на Forex, необходимо пройти следующие этапы:
• Разработать Меморандум и Устав компании (Memorandum and Articles of Association), со специальными положениями, где оговорено, что данная компания будет вести торговлю иностранной валютой; требования к уставному капиталу US$100,000.00 (требования к уставному капиталу стандартной компании (IBC) US$50,000.00);
• Директора и акционеры компании должны быть доступны для встречи-интервью с Генеральным Директором Комиссии;
• Только после утверждения Генерального Директора, компании можно продолжать процесс регистрации и получения лицензии, а также открытие банковского счета;
Для подачи заявления на получение лицензии по торговле иностранной валютой и Due Diligence необходимо предоставить следующее:
• Оригинал заполненной Аппликационной Формы на получение лицензии (License Application Forms ), подписанная и нотариально заверенная;
• Оригинал Биографического аффидевита каждого директора, акционера и бенефициара компании, подписанный в присутствии нотариуса;
• Оплата аппликационного сбора US$500.00, который необходимо заплатить в IFSC при подаче заявления, аппликационный сбор не возмещается;
• Нотариально заверенные копии паспорта, счета за коммунальные услуги, оригинал недавней банковской рекомендации для каждого директора, акционера и бенефициара будущей компании по торговле иностранной валютой;
• Нотариально заверенное Curriculum Vitae каждого директора, акционера и бенефициара будущей компании по торговле иностранной валютой;
• Бизнес План будущей компании по торговле иностранной валютой.
• Если директором, акционером или бенефициаром является юридическое лицо, то каждый директор, акционер и бенефициар должен предоставить следующее:
• Нотариально заверенный Сертификат о хорошем состоянии компании (Сertificate of Good Standing);
• Нотариально заверенный Меморандум и Устав компании, By-Laws или другие уставные документы компании;
• Нотариально заверенный или оригинал Сертификата о полномочиях должностных лиц (Certificate of Incumbency) (с указанием директоров и акционеров компании);
• Нотариально заверенный паспорт, нотариально заверенный счёт за коммунальные услуги, оригинал недавней банковской рекомендации для каждого директора, акционера и бенефициара будущей компании по торговле иностранной валютой;
• Оригинал Биографического аффидевита каждого директора, акционера и бенефициара компании, подписанный в присутствии нотариуса;
Примечание: Вышеуказанные документы не дают стопроцентной гарантии на регистрацию компании и на получение вышеупомянутой лицензии; всё решает в индивидуальном порядке Генеральный Директор Комиссии. Сборы за лицензию и регистрацию компании не возмещаются.
Основные требования к компаниям, получившим Белизскую лицензию финансовых услуг
1. Нельзя вести деятельность и торговать иностранной валютой с резидентами Белиза, если только резиденты не являются банком (с полученной лицензией согласно Закону о банках и финансовых учреждениях (Banks and Financial Institutions Act) или согласно Международному банковскому закону (International Banking Act)), или компанией Правительства Белиз или корпорацией, учрежденной согласно общественному закону, которая полностью принадлежит Правительству Белиз.
2. Лицензиат должен вести торговлю только в иностранной валюте, отличной от Белизского доллара.
3. Лицензиат должен предоставлять ежемесячный отчёт о сделках с клиентами (суммы).
4. В течение 5 рабочих дней лицензиат должен сообщить в Международную Комиссию по Финансовым Услугам о любых случаях, где лицензиат или любой из сотрудников компании обвиняются во взяточничестве, мошенничестве, краже или незаконном присвоение средств, облигаций или ценных бумаг; является ответчиком или обвиняемым в каком-либо уголовном процессе или гражданском процессе, где сумма превышает US$25,000, будь-то в Белизе или в другом иностранном государстве.
5. Перед подсчетом маржинальной оценки, Лицензиат должен иметь: Маржинальное Соглашение, подписанное клиентом-бенефициаром;
6. Торговля иностранной валютой для лицензиата ограничивается внебиржевыми рынками и организованными биржами, лицензиату запрещается проводить операции с иностранной валютой наличными/параллельно рынку.
7. К десятому числу каждого месяца (или в любое другое время, оговоренное с Комиссией) лицензиат должен подавать по факсу или с помощью других электронных средств, расчеты и доказательства деятельности лицензиата: 1) оплаченный капитал, гарантийный депозит на последний рабочий день предыдущего месяца, и отчет о прибыли за предыдущий месяц; 2) количество, объем и стоимость всех совершенных сделок, и другую информацию, которую может затребовать Комиссия (IFSC).
8. В случае банкротства, лицензиату запрещается вести какие-либо операции с ценными бумагами и он должен незамедлительно известить об этом Международную Комиссию по Финансовым Услугам.
9. Без письменного утверждения Комиссии лицензиат не имеет право
- на слияние, объединение или консолидацию;
- на передачу всех или части своих активов или обязательств;
- вносить изменения в название или в адрес
- изменять Меморандум или Устав компании;
- принимать или оставлять резидента Белиза в качестве клиента в любых операциях с ценными бумагами.
10. Лицензиату запрещается вести любую банковскую деятельность.
11. Особенно внимательно лицензиат должен рассматривать денежные вклады свыше US$10,000, и он обязан удостовериться, что такие вклады не являются доходом от мошеннических поступлений и других финансовых преступлений.
Результат всех выделенных мною проверок, является конфиденциальными и не подлежит разглашению, не мы выдумали эти правила игры, и вынуждены им подчинятся.
Но уверяю вас, если что то будет не в порядке по результатам проверки, у нас попросту отберут лицензию, поэтому в наших интересах вести деятельность в строгом соответствии с требованиями регулятора, в противном случае у, то у нас попросту отберут лицензию.
6. Можно ли узнать список владельцев компании PANTEON FINANCE LTD? Если да, то где его можно проверить. Если нет, то почему?
Позвольте вам таки ответить “по Одесски” т.е. вопросом на вопрос. А зачем вам список владельцев? Владельцы – это инвесторы, которые выделяют средства на открытие компании, и их интересует исключительно прибыль, которую будет для них генерировать компания. Зачастую у владельцев различных компаний по 5 -6 и более компаний в различных отраслях и они практически не принимают участия в деятельности компаний. Как я указал выше, их интересует только прибыль, которую для них генерирует компания. Все стратегические решения принимаются ТОП менеджерами компании. И именно список ТОП менеджеров вас должен интересовать, так как это непосредственно те люди, на которых лежит ответственность за принятие стратегических решений, а так же, за развитие и деятельность компании.
В нашей компании весь ТОП менеджмент “на виду” постоянно на нашем сайте в новостях и в видео роликах фигурируют имена и фамилии наших ТОП менеджеров, они постоянно присутствуют абсолютно на всех публичных мероприятиях проводимых нашей компанией, и ни в коем случае ни от кого не скрываются.
https://panteon-finance.com/text/clientAgrement.html – Это ооочень древний договор, который вылез в глубоких папках нашего сайта совершенно случайно, так как сейчас идет работа по оптимизации структуры сайта, этот договор мы уже убрали с сайта вообще, и на него не стоит обращать внимание.
http://panteon-finance.com/agreement.html – Это действительный клиентский договор, который мы подписываем с нашими клиентами.
8. Какие услуги оказывает клиенту компания ООО «Пантеон-финанс»? Рем регулируется договор «О стратегическом партнерстве» с компанией PANTEON-FINANCE LTD? Можно увидеть этот договор?
Буквально недавно, на этом форуме, я уже отвечал на подобный вопрос, придется повторить. Итак, начну с того что чистым Форекс Брокером ни в Украине ни в России и в других странах СНГ быть не сможет ни одна из компаний. Так как попросту нет ни одного законодательного акта, который бы регулировал деятельность Форекс брокеров в перечисленных мною странах.
Поэтому абсолютно все брокеры, и мы не исключение, используют следующую схему работы:
За рубежом регистрируется брокерская компания, в тех юрисдикциях, где эта деятельность регулируется, а на территории Украины, России, и др. стран СНГ регистрируются агентские компании, которые занимаются агентской деятельностью по отношению к головной компании, которая является брокером.
В нашей схеме Panteon-Finance LTD является брокерской компанией, а ООО Пантеон Финанс Украина и ООО Пантеон Финанс Россия, являются компаниями агентами. Между Panteon-Finance LTD и Украинской, а так же Российской компанией, заключен партнерский договор, с каждой заключается отдельный договор. Сразу же отвечу на вопрос по поводу его опубликования – он не может быть опубликован, так как содержит в себе финансовую и не только информацию, которая является конфиденциальной. Но основные обязанности агентских компаний - это - поиск клиентов, маркетинговое и рекламное сопровождение деятельности брокера, техническая поддержка клиентов, администрирование сайтов и т.д.
Теперь, что касается регуляции агентских компаний. В Украине, к сожалению, пока эта деятельность никак не регулируется. А вот в России, дело сдвинулось с “мертвой точки” и с 2014г. деятельность всех Форекс компаний будет подлежать лицензированию и регуляции, и мы там уже, так сказать в первых рядах, в отличие от других компаний работающих в данной отрасли. Подробнее смотрите тут:
https://panteon-finance.com/news.php?view=94
9. Можно ли получить договор с мокрой печатью, ФИО и подписью представителя компании PANTEON-FINANCE LTD? Если да, то объясните порядок получения, возможно ли получить договор на английском языке?
Если все да, то можно ли добавить информацию о процедуре получения на сайт и продублировать новостью?
Да, можно. Договор который мы подписываем с клиентом составлен на двух языках, Русский и Английский. Для этого вам необходимо пройти процедуру верификации и запросить бумажную версию договора, как сделали уже многие из наших клиентов. Ничего сложного в процедуре получения договора нет. Поэтому нет смысла описывать это на сайте. А публиковать новость так тем более, так как уже давно все желающие могут получить бумажную версию договора с нашей компанией. Какая же это новость?
Кому это нужно, запрашивают информацию в тех поддержке и получают подробные ответы, ну а кому это не нужно, они и на сайте читать не будут.
10. Можно ли увидеть подтвержение договорных отношений с компанией Форекс-Тренд? Если там содержится коммерческая информация, то можно ее удалить и без нее предоставить договор о сотрудничестве?
Надеюсь на плодотворное общение и открытость со стороны компании.
По Форекс Тренд - договор подразумевает использование программных продуктов Форекс Тренда за определенное вознаграждение, при полной самостоятельности в хозяйственных вопросах обеих компаний. Опубликовать его не представляется возможным, так как там есть не только финансовая и иная конфиденциальная информация, но и описание уникальных технических решений и схем взаимодействия, которые разработаны как нашими специалистами, так и авторские наработки специалистов компании Форекс Тренд. Если все это убрать. То будет написано Пантеон Финанс и Форекс Тренд, заключили партнерское соглашение
Ну а это, и так есть как на нашем сайте, таки и на сайте компании Форекс Тренд.
https://panteon-finance.com/brokers/
http://fx-trend.com/panteon_finance/
P.S. На остальные вопросы, которые заданы в этой теме, и остались пока без ответа, дам ответ завтра.
