Президент России Владимир Путин 18 марта подписал закон о совершенствовании контроля за использованием гражданами не персонифицированных электронных средств платежа. Документ о внесении изменений в статьи ФЗ "О национальной платёжной системе" опубликован на официальном портале правовой информации.
Федеральный закон направлен на обеспечение большего контроля за операциями по анонимным платежным картам и на борьбу с противоправной деятельностью при обналичивании денежных средств.
Теперь клиент банка может снять деньги с помощью анонимных электронных средств платежа, если он прошел процедуру упрощенной идентификации. При этом общая сумма выдаваемых наличных денежных средств не может превышать 5 тысяч рублей в течение одного календарного дня и 40 тысяч рублей в течение одного календарного месяца.
Кроме того, если остаток средств в любой момент составляет не более 60 тыс. рублей, а общая сумма переводимых электронных денежных средств не превышает 200 тыс. рублей в течение одного календарного месяца - клиент имеет право перевести деньги на банковский счет в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также направить их на исполнение обязательств перед кредитной организацией
Требования в отношении идентификации клиента также распространяется на адвокатов, нотариусов и предпринимателей в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, если они проводят операции с деньгами от имени или по поручению своего клиента, - отныне необходимо проводить его идентификацию, устанавливать информацию о клиенте, также они наделены правом применять в отношении него меры по замораживанию его счетов в соответствии с законодательством о противодействии легализации или отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Также на адвокатов и нотариусов распространится обязанность разрабатывать правила внутреннего контроля и назначать специальных ответственных должностных лиц.
По материалам tass.ru , duma.gov.ru
Федеральный закон направлен на обеспечение большего контроля за операциями по анонимным платежным картам и на борьбу с противоправной деятельностью при обналичивании денежных средств.
Теперь клиент банка может снять деньги с помощью анонимных электронных средств платежа, если он прошел процедуру упрощенной идентификации. При этом общая сумма выдаваемых наличных денежных средств не может превышать 5 тысяч рублей в течение одного календарного дня и 40 тысяч рублей в течение одного календарного месяца.
Кроме того, если остаток средств в любой момент составляет не более 60 тыс. рублей, а общая сумма переводимых электронных денежных средств не превышает 200 тыс. рублей в течение одного календарного месяца - клиент имеет право перевести деньги на банковский счет в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также направить их на исполнение обязательств перед кредитной организацией
Требования в отношении идентификации клиента также распространяется на адвокатов, нотариусов и предпринимателей в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, если они проводят операции с деньгами от имени или по поручению своего клиента, - отныне необходимо проводить его идентификацию, устанавливать информацию о клиенте, также они наделены правом применять в отношении него меры по замораживанию его счетов в соответствии с законодательством о противодействии легализации или отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Также на адвокатов и нотариусов распространится обязанность разрабатывать правила внутреннего контроля и назначать специальных ответственных должностных лиц.
По материалам tass.ru , duma.gov.ru
Последнее редактирование:
