У меня несколько вопросов по теме, так сказать "мысли вслух":
2. Почему система при первых подозрениях сразу блокирует участника, мне кажется более правильным было бы выслать предупреждение о нарушениях и дать время на их устранение либо на предоставление необходимых доказательств, в крайнем случае блокировать подозрительную сумму, а не весь аттестат в целом.
А то получается такая аналогия: водитель превысил скорость, или сплошную пересёк, его машину ДПС на вертолёте прямо на ходу цепляет, машину блокируют, руки закручивает, садят за решётку, и только потом просят предъявить документы...