Вот вы если не специалист, если вообще не понимаете о чем говорите, зачем пишите это?
Если бы все было так легко и просто, сейчас бы каждый второй ходил с левым кредитом! Я могу прям сейчас с ходу найти штук 5 сервисов, которые продают сканы паспортов. Это не какая то приватная информация, зная паспортные данные ничего нельзя сделать без присутствия человека. Если тебя нет и твоей подписи, то никто ничего не докажет, не говоря уже про заграницу. Зная это кредиторы никогда не будут выдавать кредиты по скану паспорту. Это просто смешно.
Вы хотя бы один банк встречали, который бы выдавал кредит на развития бизнеса без присутствия и по скану паспорта? Не позорились бы.
Тут речь идёт не только о скане Паспорта а о полном наборе доков, которые просят Либерти.
А по поводу оффшорок, и как там всё делается, это уже отдельная тема. Но скажу одно - Личное присутствие не требуется. Всё делается через заполение онлайн формы в формате pdf. Затем прикрепляются наториально заверенные копии всех доков, ключая выписки из налоговой службы, выписки с Банковского счёта, Декларация, Паспорт, и т. д. В общем набор документов там не очень большой требуется чтобы открыть компанию на своё имя и к ней корпоративный Банковский счёт с возможностью брать кредиты.
Вот список доков, которые требуются для открытия корпоративного Банковского счёта :
- Во первых сначало нужно заполнить на Англ. яз. Corporate Bank Account Application.
И далее вот такие доки :
Please ensure that you complete all sections of the application form and attach the following documentation whether you are an existing customer or not.
1 -True, complete and up-to-date copy of the incorporation documents of the Company (with certified English translation thereof where necessary) including Certificate of Incorporation and Memorandum & Articles of Association of the Company (or otherwise as the case may be depending on the Company’s jurisdiction of incorporation).
2 -Copy of Resolution of Appointment of Directors and Registers of Directors & Members of the Company.
3 -Resolution of Board of Directors of Company and Bank Mandate form regulating the conduct of the Company’s account duly signed
4 -Notarised copy of Passport / Photo identification of each of the said beneficial owners, authorized signatories and directors.
5 -Due Diligence Authorisation Form for each of the said beneficial owners, authorized signatories and directors.
6 -Bank References for each of the said beneficial owners, authorised signatories and directors from a bank having in excess of two years’ banking relationship with said persons.
7 -Proof of Address - Copy of utility bill showing address of each of the said beneficial owners, authorized signatories and directors.
8 -Professional Reference for each of the said beneficial owners authorized signatories and directors to the account from an accountant or attorney.
9 -Signature Card - The signature card (Form 1791) attached hereto must be signed in the same manner as in the Instruction Schedule above and notarised if
not signed in the presence of a Bank Official.
В дополнение сканы вот этих доков :
NOTARISED PASSPORT COPY IS ATTACHED
PROFESSIONAL REFERENCE IS ATTACHED
BANK REFERENCE IS ATTACHED
AFFIDAVIT OF SOLVENCY IS ATTACHED
COPY OF UTILITY BILL IS ATTACHED
DECLARATION OF SOURCE OF FUNDS IS ATTACHED
Как мы видим, список доков ни такой уж и большой. Есть ещё к этим ко всем ( Corporate Bank Account Application, International Business Company (IBC) Application, Trust Application ) онлайн формам и вот такие формы :
Visa Credit Card Application
Corporate Credit (Loan) Application
Что говорит о возможности брать корпоративные кредиты для развития бизнеса.
Сейчас гляну что нужно для того чтобы взять Corporate Credit (Loan) :
Нужно иметь компанию, действующий Банковский счёт. В форме всего лишь нужно указать название компании, её адрес, список директоров, регистрационный агент, и дату когда компания открылась.
В общем тут даже и доков особенно не требуется. Все доки тока на открытие Банковского счёта, компании, Траста.
Либерти просит доки от своих клиентов, аналогичные заведению оффшорного Банковского счёта но при этом она со своей стороны никаких доков не даёт своим клиентам что у них имеется счёт в Либерти. Т. е. получается так, что если что случится, то не важно, Верифицирован ты или нет - у тебя доков никаких нет, подтверждающих что у тебя есть счёт в Либерти. На эту тему я помню с РМ однажды выяснял отношения. Когда я потребовал с них доки о наличии у меня счёта в ихней платёжке, где было бы прописано что они на 99 % гарантируют сохранность моих средств. Т. е. я просил документ. Юридический документ. На что человек в ихней службе поддержки сказал мне : Извините Sir, но мы такие документы не выдаём. Мы не Банк.
И вот если тут логически подумать, раз они ( Не важно РМ это или LR ) такие доки у своих клиентов просят для Верификации, то почему они со своей стороны никаких доков клиентам не выдают ?
Зачем вообще нужна эта Верификация, если взамен клиент вообще не получает никаких документов как например в Банке ? Верификация как в Банке но получаешь в итоге пшик.
