Центральный банк Бразилии объявил, что финансовые организации, которые подозревают кого-то в мошенничестве, смогут блокировать такие подозрительные ресурсы. Это можно будет сделать со счета пользователя-получателя денежных средств на срок до 72 часов, то есть до 3-х дней.
Эта мера наказания будет запущена в Бразилии с ноября 2021 года. В соответствии с Базельской банковской конвенцией, эта мера позволит финансовому учреждению провести "более надежный" анализ потенциального мошенничества, что повысит вероятность восстановления ресурсов.
Кредитная организация будет обязана уведомить пользователя получившего такой бан.
Еще одна мера, объявленная национальным финансовым регулятором - это обязательство уведомлять о нарушении даже в отношении трансакций, в которых плательщик и получатель имеют счет в одном и том же учреждении. В настоящее время подобное уведомление не является обязательным.
Центральный банк Бразилии дополнительно уточнил, что этот механизм наказания позволяет кредитным организациям помечать плательщиков, когда есть серьезные подозрения в мошенничестве. Доступ к этой информации может получить любая организация, участвующая в решении по мгновенным платежам "Pix".
источник
уникальность
