Складывается мнение, что в некоторых моментах граждане сами не понимают, что пишут.
Это относительно согласия на списание денег со счетов прокладок и тому подобное.
Но в целом документ добротный и объёмный.
Схороню себе в копилку знаний.
Информация для представителей ДОЛ
Мы знаем, что пишем. Советую Вам обратить внимание на следующие абзацы (см. текст нашей коллективной претензии):
«Согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон от 07.08.2001 г № 115-ФЗ) клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.»
«Согласно абзацу 2 ст. 2 Закона от 07.08.2001 г № 115-ФЗ (цитируем): «действие настоящего Федерального закона распространяется на филиалы и представительства, а также на дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это не противоречит законодательству государства их места нахождения.»
«...приводим Вам список стран, являющихся членами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — см. ссылку на веб-сайт ФАТФ в сети Интернет: http://www.fatf-gafi.org/countries/»
«Считаем, что операции компаний-посредников («партнёров») группы компаний MMCIS Inc. и компании Mill Trade Ltd. носили признаки фиктивной предпринимательской деятельности, а также признаки, указывающие на необычность характера сделок. Эти признаки указаны в Классификаторе признаков, указывающих на необычный характер сделки (см. Приложение к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», далее — Приложение к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П). Приводим Вам некоторые из них, которые, по нашему мнению, характеризуют деятельность компаний-посредников («партнёров») группы компаний MMCIS Inc. и компании Mill Trade Ltd.:
Код вида признака
Описание признака
1192
Совершение операции (сделки) в интересах клиента, период деятельности которого с момента государственной регистрации не превышает трех месяцев, при этом клиент имеет незначительный размер уставного капитала по сравнению с суммой операции (сделки), которую намеревается совершить
1390
Клиент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем (предоставляющей) льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающем (предусматривающей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне), либо его счет открыт в банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной территории
1406
Неожиданное, нехарактерное для обычной деятельности клиента существенное увеличение денежных средств на его счете, которые в течение небольшого периода переводятся на его счет в другую кредитную организацию или используются для целей покупки иностранной валюты (с одновременным переводом денежных средств в пользу нерезидента) либо ценных бумаг на предъявителя
1414
Поступление денежных средств на счет клиента - юридического лица - резидента (получатель) от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их списанием (транзитные операции).
При этом одновременно соблюдаются следующие условия:
получатель имеет незначительный по сравнению с объемами поступающих средств уставный капитал и с даты его государственной регистрации прошел небольшой период;
зачисленные денежные средства в короткий период перечисляются в адрес резидента (нескольких резидентов) или нерезидента (нескольких нерезидентов);
со счета получателя, используемого для указанных целей, уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности получателя денежных средств
2102
Регулярное зачисление клиентом, предоставляющим услуги в сфере торговли посредством сети "Интернет", денежных средств на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте, поступающих со счетов для расчетов с использованием кредитных (дебетовых) карт клиентов других кредитных организаций»
Очень надеемся на то, что в самом ближайшем будущем правоохранительные органы РФ и всех развитых стран мира-участников ФАТФ разберутся с деятельностью Вашей компании.
И вот интересно, что Вы будете говорить в своё оправдание тогда? Что Вы не знали, кому, каким компаниям с каким уставным капиталом и за что и какие суммы денежных средств переводите?!
Прежде чем пенять на вкладчиков, посмотрите вначале на себя.
Александр
администратор сайта
"Вся правда о бизнесе: валютный рынок, страхование, строительство жилья.
Новости, помощь юристов, консультации"
http://legalno.net/:cool:
я разве призывал? не мы обманываем банки, а банки обманывают нас, так что не надо тут про то кто кого обманывает, сначала посмотрели бы на себя организованная преступная группировка, письма партнеров это помойки и ничего из себя не представляют, а в интернет можно хоть миллион таких писем сделать, другое дело что вы настолько глупы что думаете что кто то пошлет эти письма в банк.
