У вас счет открыт на физическое лицо? Ну и напишите справку, что средства на счете являются вашими личными накоплениями, зарплатой, заемными средствами и т.д. в зависимости от вашего случая. Банк это не гос.орган, без решения суда изъять ваши деньги не могут. Напишите жалобу в ЦБР. Посмотреть бы, что конкретно хочет от вас банк.
Ну и напишите справку по каждому начислению, которое банк интересует. На какие нормативные акты ссылается банк, требуя документы? В запросе банка должны быть указаны конкретные правовые основания. Банк не налоговая, требовать документы это не в их компетенции. Но сдать вас в налоговую могут легко, так что обосновывать поступления денег, возможно, придется. Параллельно отправить жалобу в ЦБР, роскомнадзор и прокуратуру на незаконные действия банка. Вопрос какие суммы у вас на счете проходили и можно ли исходя из оборотов делать вывод, что речь идет о предпринимательской деятельности.
Какой банк?
Конечно надо трясти тинькоф и настаивать на рассмотрении заявления.
Тинькоф по любому чарджбеку тупо отказывает. У меня знакомый подавал заявление по поводу оплаченной и неполученной покупки в российском интернет-магазине, тинькоф точно также изворачивался. Крайне поскудный банк. Но в любом случае надо настаивать на передаче всех материалов в арбитраж МПС.
На правила МПС и ссылаться.
