-
Реклама: 💰 Пополни свой портфель с минимальной комиссией на Transfer24.pro
-
Добро пожаловать на инвестиционный форум!
Во всем многообразии инвестиций трудно разобраться. MMGP станет вашим надежным помощником и путеводителем в мире инвестиций. Только самые последние тренды, передовые технологии и новые возможности. 400 тысяч пользователей уже выбрали нас. Самые актуальные новости, проверенные стратегии и способы заработка. Сюда люди приходят поделиться своим опытом, найти и обсудить новые перспективы. 16 миллионов сообщений, оставленных нашими пользователями, содержат их бесценный опыт и знания. Присоединяйтесь и вы!
Впрочем, для начала надо зарегистрироваться! -
🐑 Моисей водил бесплатно. А мы платим, хотя тоже планируем работать 40 лет! Принимай участие в партнеской программе MMGP
-
📝 Знаешь буквы и умеешь их компоновать? Платим. Дорого. Бессрочная акция от MMGP: "ОПЛАТА ЗА СООБЩЕНИЯ"
TradingBanks - tradingbanks.com - Страница 7
- Автор темы Veniamin D
- Дата начала
Алексей, благодарю!) Для меня это очень важно.
Верификация у форекс брокера часто является причиной затянуть с выплатой прибыли, но не всегда. Как правильно пройти верификацию у брокера на Forex?
Верификация счета: откуда что берется?
Большинство брокерских компаний объясняют верификационные требования обтекаемыми формулировками, сводящимися к двум основным аргументам: обеспечение вашей же безопасности и выполнение рекомендаций ФАТФ.
Если с первым пунктом все более-менее понятно: компания должна убедиться, что человек, открывший торговый счет, не просто прикрывается вашим именем, а действительно является вами, то второй пункт вызывает много вопросов.
ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering) — это международная Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Группа разрабатывает стандарты и выпускает рекомендации для правительств, финансовых компаний и институтов, однако без принятия соответствующих нормативных актов в каждом конкретном государстве эти рекомендации, естественно, не могут считаться обязательными для исполнения.
В российском законодательстве рекомендации ФАТФ частично отображены в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.11.2013) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а на территории ЕС рекомендации Группы адаптированы Директивой 2005/60/ЕС (Третьей директивой). Эти законодательные акты направлены на недопущение использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма. Именно они в числе прочего обязывают все финансовые институты верифицировать своих клиентов. Это, естественно, касается только компаний, зарегистрированных и ведущих деятельность на территории данных стран.
Поэтому для европейских форекс брокеров выбор верифицировать или не верифицировать клиентов, в общем-то, не стоит. В случае же если компания зарегистрирована в стране, где противодействие отмыванию денег не закреплено юридически, соблюдение рекомендаций ФАТФ является выбором самой компании и, возможно, может использоваться как прикрытие для манипуляций с выплатой клиентских средств.
Однако не стоит забывать, что в процессе снятия средств с торгового счета участвуют не две стороны: брокер и клиент, а три: между ними всегда стоит посредник – платежная система или банк, которые также могут предъявлять свои требования к идентификации получателя платежа. Особенно жесткие требования в этом плане выставляют банки, поэтому, если вы выводите средства на банковский счет или карту, требования по верификации любой компании, в том числе зарегистрированной в оффшоре и формально не связанной правилами противодействия отмыванию денег, являются правомочными.
Верификация у форекс брокера: проверяем список документов
Основным документом, удостоверяющим личность и место жительства гражданина Российской Федерации, является паспорт. Поэтому, если компания работает через российский банк, то общегражданского паспорта и подписанных документов на открытие счета (как правило, это Торговое соглашение) должно быть достаточно для верификации клиента и снятия всех возможных вопросов банка.
В случае с зарубежными банками дело обстоит сложнее. Во-первых, набранные на русском языке данные никакой ценности для банков в ЕС или США не представляют. Во-вторых, как такового института прописки нигде кроме России и части стран бывшего СССР не существует. Поэтому штамп о регистрации в вашем общегражданском паспорте никак не поможет банку проверить и идентифицировать место вашего жительства.
Таким образом, брокер, содержащий средства и осуществляющий платежи через иностранный банк, будет вынужден просить клиентов предоставить для идентификации, как минимум, перевод общегражданского паспорта или копию загранпаспорта, где ваши данные набраны латиницей, а также копию счета за коммунальные услуги, которая во всем мире является принятым доказательством текущего места жительства. Естественно, копии паспортов должны быть заверены, ведь иначе банк не сможет быть полностью уверен, что перед ним точная копия реального документа, а не плод вашей работы в Photoshop.
Учитывая современные российские реалии – проживание с большим количеством родственников, съем квартир без официальной регистрации в них и т.п. – далеко не все могут похвастаться выставленной на их имя квитанцией на квартплату. Поэтому добросовестный брокер предлагает клиентам альтернативу – выписку с банковского счета или еще какой-либо ценный в глазах банка документ, указывающий на адрес клиента. Если подобная альтернатива не предлагается – это повод задуматься о правомочности верификационных требований и намерений брокера в принципе.
ВАЖНО! 4 тревожных сигнала
Итак, несмотря на то, что требования по верификации являются общепринятыми на рынке и вполне обоснованными, многие брокеры намеренно их завышают и используют их для того, чтобы затруднить клиентам вывод средств.
Какие же признаки можно рассматривать как сигнал о недобросовестности брокера и как причину для отказа от его услуг?
-Полная информация обо всех верификационных требованиях не отображена на сайте и во внутренних документах компании либо недоступна до момента открытия счета. О том, какие документы от вас требуются, вы узнаете только постфактум.
-Брокер, не имеющий регистрации на территории ЕС и не пользующийся услугами европейского банка, требует предоставить для верификации документы, соответствующие европейским стандартам.
-Брокер не предлагает альтернатив для замены документов, располагать которыми гражданин РФ по закону не обязан (то есть, по сути, альтернатив любому документу, кроме паспорта).
-Брокер, который законодательно не обязан проводить верификацию клиентов и при этом пользуется услугами платежных систем с упрощенной процедурой идентификации (например, выводит деньги на счет мобильного телефона или электронный кошелек в локальной платежной системе), требует от вас обширный пакет документов, в том числе на английском языке.
Не дайте процедуре верификации в брокера встать между Вами и Вашими деньгами
Для того чтобы не стать жертвой манипуляций и мошенничеств, прикрываемых красивыми словами о защите интересов клиентов и противодействию отмыванию денег:
-изучите все верификационные требования компании прежде, чем открыть счет и зачислить на него средства, и убедитесь, что вы в состоянии предоставить компании все запрашиваемые документы;
-соотнесите официальный статус компании, место ее регистрации и расположение банка, в котором хранятся клиентские средства, с верификационными требованиями и убедитесь, что они не являются чрезмерными (в случае если информация о банке недоступна в открытых источниках, обязательно запросите ее у представителей брокера);
-заранее выберите предпочтительные способы вывода средств и убедитесь, что запросы компании соответствуют требованиям по идентификации предлагаемых электронных платежных систем, если вы планируете пользоваться их услугами;
-по возможности, пройдите процедуру верификации как можно раньше, лучше еще до начала фактической торговли, а не в момент, когда вам срочно требуется вывести средства, и убедитесь, что в будущем у компании не останется формальных поводов для затягивания исходящих платежей в ваш адрес или отказа в выводе средств.
Верификация счета: откуда что берется?
Большинство брокерских компаний объясняют верификационные требования обтекаемыми формулировками, сводящимися к двум основным аргументам: обеспечение вашей же безопасности и выполнение рекомендаций ФАТФ.
Если с первым пунктом все более-менее понятно: компания должна убедиться, что человек, открывший торговый счет, не просто прикрывается вашим именем, а действительно является вами, то второй пункт вызывает много вопросов.
ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering) — это международная Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Группа разрабатывает стандарты и выпускает рекомендации для правительств, финансовых компаний и институтов, однако без принятия соответствующих нормативных актов в каждом конкретном государстве эти рекомендации, естественно, не могут считаться обязательными для исполнения.
В российском законодательстве рекомендации ФАТФ частично отображены в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.11.2013) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а на территории ЕС рекомендации Группы адаптированы Директивой 2005/60/ЕС (Третьей директивой). Эти законодательные акты направлены на недопущение использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма. Именно они в числе прочего обязывают все финансовые институты верифицировать своих клиентов. Это, естественно, касается только компаний, зарегистрированных и ведущих деятельность на территории данных стран.
Поэтому для европейских форекс брокеров выбор верифицировать или не верифицировать клиентов, в общем-то, не стоит. В случае же если компания зарегистрирована в стране, где противодействие отмыванию денег не закреплено юридически, соблюдение рекомендаций ФАТФ является выбором самой компании и, возможно, может использоваться как прикрытие для манипуляций с выплатой клиентских средств.
Однако не стоит забывать, что в процессе снятия средств с торгового счета участвуют не две стороны: брокер и клиент, а три: между ними всегда стоит посредник – платежная система или банк, которые также могут предъявлять свои требования к идентификации получателя платежа. Особенно жесткие требования в этом плане выставляют банки, поэтому, если вы выводите средства на банковский счет или карту, требования по верификации любой компании, в том числе зарегистрированной в оффшоре и формально не связанной правилами противодействия отмыванию денег, являются правомочными.
Верификация у форекс брокера: проверяем список документов
Основным документом, удостоверяющим личность и место жительства гражданина Российской Федерации, является паспорт. Поэтому, если компания работает через российский банк, то общегражданского паспорта и подписанных документов на открытие счета (как правило, это Торговое соглашение) должно быть достаточно для верификации клиента и снятия всех возможных вопросов банка.
В случае с зарубежными банками дело обстоит сложнее. Во-первых, набранные на русском языке данные никакой ценности для банков в ЕС или США не представляют. Во-вторых, как такового института прописки нигде кроме России и части стран бывшего СССР не существует. Поэтому штамп о регистрации в вашем общегражданском паспорте никак не поможет банку проверить и идентифицировать место вашего жительства.
Таким образом, брокер, содержащий средства и осуществляющий платежи через иностранный банк, будет вынужден просить клиентов предоставить для идентификации, как минимум, перевод общегражданского паспорта или копию загранпаспорта, где ваши данные набраны латиницей, а также копию счета за коммунальные услуги, которая во всем мире является принятым доказательством текущего места жительства. Естественно, копии паспортов должны быть заверены, ведь иначе банк не сможет быть полностью уверен, что перед ним точная копия реального документа, а не плод вашей работы в Photoshop.
Учитывая современные российские реалии – проживание с большим количеством родственников, съем квартир без официальной регистрации в них и т.п. – далеко не все могут похвастаться выставленной на их имя квитанцией на квартплату. Поэтому добросовестный брокер предлагает клиентам альтернативу – выписку с банковского счета или еще какой-либо ценный в глазах банка документ, указывающий на адрес клиента. Если подобная альтернатива не предлагается – это повод задуматься о правомочности верификационных требований и намерений брокера в принципе.
ВАЖНО! 4 тревожных сигнала
Итак, несмотря на то, что требования по верификации являются общепринятыми на рынке и вполне обоснованными, многие брокеры намеренно их завышают и используют их для того, чтобы затруднить клиентам вывод средств.
Какие же признаки можно рассматривать как сигнал о недобросовестности брокера и как причину для отказа от его услуг?
-Полная информация обо всех верификационных требованиях не отображена на сайте и во внутренних документах компании либо недоступна до момента открытия счета. О том, какие документы от вас требуются, вы узнаете только постфактум.
-Брокер, не имеющий регистрации на территории ЕС и не пользующийся услугами европейского банка, требует предоставить для верификации документы, соответствующие европейским стандартам.
-Брокер не предлагает альтернатив для замены документов, располагать которыми гражданин РФ по закону не обязан (то есть, по сути, альтернатив любому документу, кроме паспорта).
-Брокер, который законодательно не обязан проводить верификацию клиентов и при этом пользуется услугами платежных систем с упрощенной процедурой идентификации (например, выводит деньги на счет мобильного телефона или электронный кошелек в локальной платежной системе), требует от вас обширный пакет документов, в том числе на английском языке.
Не дайте процедуре верификации в брокера встать между Вами и Вашими деньгами
Для того чтобы не стать жертвой манипуляций и мошенничеств, прикрываемых красивыми словами о защите интересов клиентов и противодействию отмыванию денег:
-изучите все верификационные требования компании прежде, чем открыть счет и зачислить на него средства, и убедитесь, что вы в состоянии предоставить компании все запрашиваемые документы;
-соотнесите официальный статус компании, место ее регистрации и расположение банка, в котором хранятся клиентские средства, с верификационными требованиями и убедитесь, что они не являются чрезмерными (в случае если информация о банке недоступна в открытых источниках, обязательно запросите ее у представителей брокера);
-заранее выберите предпочтительные способы вывода средств и убедитесь, что запросы компании соответствуют требованиям по идентификации предлагаемых электронных платежных систем, если вы планируете пользоваться их услугами;
-по возможности, пройдите процедуру верификации как можно раньше, лучше еще до начала фактической торговли, а не в момент, когда вам срочно требуется вывести средства, и убедитесь, что в будущем у компании не останется формальных поводов для затягивания исходящих платежей в ваш адрес или отказа в выводе средств.
рустем 102
Новичок
Никто ничего не вернет и не надейтесь! Надо с ними также поступать!
Если б раньше наткнулся на эту ветку - ни в жизнь бы не пополнялся в этой конторе.
Всё таже история, залил 100. Брокер нависал, вынуждал внести больший депозит, чтоб больше заработать и себе и ему. Но мне как-то сразу не понравился тон его и я принципиально отказался. Если б так не давил, возможно и пополнился бы.
Ну я поторговал сам с месяцок, из 100$ сделал 180$ и решил выводить.. от греха по-дальше, так-сказать.
Также долго мурыжили с верификацией. С терпением все это прошел, подгрузил все доки.
Но мне повезло больше других.
Все 180$ пришли через день после верификации... Видимо не захотели с такой малой суммой морочиться, или что...
Ну я вывел и доволен. Держу за всех кулаки.
Надеюсь на позитивный исход.
Всё таже история, залил 100. Брокер нависал, вынуждал внести больший депозит, чтоб больше заработать и себе и ему. Но мне как-то сразу не понравился тон его и я принципиально отказался. Если б так не давил, возможно и пополнился бы.
Ну я поторговал сам с месяцок, из 100$ сделал 180$ и решил выводить.. от греха по-дальше, так-сказать.
Также долго мурыжили с верификацией. С терпением все это прошел, подгрузил все доки.
Но мне повезло больше других.
Все 180$ пришли через день после верификации... Видимо не захотели с такой малой суммой морочиться, или что...
Ну я вывел и доволен. Держу за всех кулаки.
Надеюсь на позитивный исход.
Я считаю что на вывод - уж точно не повлияет.
Кто торгует аккуратно, не пользуется бонусом, проходит верификацию - тот и так выведет.
Конечно надо будет попотеть с бумажками всякими и переписками. Но выведет.. надеюсь.
Но на репутацию компании повлияет точно, сократит приток новых клиентов.
Только что минут 20 общался с менеджером этой компании.
Сказал что обдумаю и он перезвонит мне завтра услышать ответ.
До того как глянул этот форум, был просто уверен что компания качественная.
Менеджера рассказывают так, что просто от зубов отскакивает.
Ответ на любой вопрос, речь дипломата, владеет информацией о рынках (рассказал много интересных ситуаций)
В общем, если б не отзывы, поверить - очень легко!
У меня только один вопрос, я уверен, что клиентов у них несколько тысяч набралось с таким подходом. И что, прям всех кидают????!
Ну не может же такого быть.
Как они отбирают кому выводить а кому нет?
Сказал что обдумаю и он перезвонит мне завтра услышать ответ.
До того как глянул этот форум, был просто уверен что компания качественная.
Менеджера рассказывают так, что просто от зубов отскакивает.
Ответ на любой вопрос, речь дипломата, владеет информацией о рынках (рассказал много интересных ситуаций)
В общем, если б не отзывы, поверить - очень легко!
У меня только один вопрос, я уверен, что клиентов у них несколько тысяч набралось с таким подходом. И что, прям всех кидают????!
Ну не может же такого быть.
Как они отбирают кому выводить а кому нет?
Ну вот мне вывели же.. я думаю от того что сумма не большая (180 баксов)
Либо тому кто выдерживает все вот эти за*бы, типа верификации, торгового обьема и т.д. тому и выводят. Самым терпеливым.
Вот как-раз завтра, когда Андрей перезвонит - задам ему вопрос по поводу отзывов и выводов.
Интересно как он из него выкрутится. Обязательно отпишусь Вам о результате.
Интересно как он из него выкрутится. Обязательно отпишусь Вам о результате.
Небольшие суммы они выводят без проблем или если вывод первый, чтобы заработать репутацию и успокоить клиента, а вот большие суммы выводят очень неохотно, начинают хитрить-юлить, объясняют, что таким образом предохраняют аккаунт. Но они ведь могут просто предупредить человека, чем грозит вывод, в не тянуть время
Елена Штеплерс
Любитель
Re: Претензии к компании Tradingbanks.com от Julie [ Нет выплаты ]
Планировали перевести наших трейдеров в данную компанию, так как уж очень вкусные условия у них, но после этой претензии сразу отпало желание вводить туда средства.
Планировали перевести наших трейдеров в данную компанию, так как уж очень вкусные условия у них, но после этой претензии сразу отпало желание вводить туда средства.
ALEXEY2013
Любитель
Re: Претензии к компании Tradingbanks.com от Julie [ Нет выплаты ]
У меня около 70 человек, которые также ещё недавно рассматривали данную компанию в качестве постоянного брокера, но после того, как они нахально кинули Юлию, так нагло и бессовестно, я их подключил к нормальному брокеру, который внушает доверие.
Юлия надеюсь написала во всех форумах и чатах о сложившийся ситуации. Нужно, чтоб ни один потенциальный клиент не стал реальным в этой мошеннической конторе.
У меня около 70 человек, которые также ещё недавно рассматривали данную компанию в качестве постоянного брокера, но после того, как они нахально кинули Юлию, так нагло и бессовестно, я их подключил к нормальному брокеру, который внушает доверие.
Юлия надеюсь написала во всех форумах и чатах о сложившийся ситуации. Нужно, чтоб ни один потенциальный клиент не стал реальным в этой мошеннической конторе.
Последнее редактирование:
ALEXEY2013
Любитель
Мелкие суммы выводят на "ура", чтоб залили крупняк, а потом начинается...
Ребята, ознакомьтесь с претензией по невыплате - https://mmgp.com/showthread.php?t=358961
И всем потенциальным клиентам расскажите про этот вопиющий случай, пусть знают, что эта за шарашкина контора!
Спасибо.
Последнее редактирование:
рустем 102
Новичок
Юлия, как решается вопрос с верификацией, вам ее уже подтвердили?
Насколько я поняла, вам ведь вывели половину, и не это не мелкая сумма, а 2000$, так что может не стоит терять надежду. Верю в Ваш успех.
Сегодня перезвонил Андрей, и скажу я Вам у менеджеров, действительно, подготовка на высшем уровне. Я ему задал вопрос об отзывах, на что услышал правдоподобный ответ: Черный пиар компаний-конкурентов, не предоставляющих личных брокеров. А также, узнал каким банком я пользуюсь, после чего предложил ознакомиться с отзывами о нем, подчеркнув что негативные отзывы тоже попадутся. И это так.
Последнее редактирование:
рустем 102
Новичок
да, персонал там действительно подготовлен хорошо и брокеры нормально шарят, несколько раз сверял новости все соответствовало рынку.
Б*ять! А я закинул сегодня 250 зеленых.
Предупрежден - значит вооружен. Теперь подстрахуюсь, буду все звонки и действия фиксировать. Аж не верю, что они всех без разбора кидают, настолько грамотно рассказали.
добавлено через 8 минут
Работал с ними? Что у тебя в итоге? Вывел?
Предупрежден - значит вооружен. Теперь подстрахуюсь, буду все звонки и действия фиксировать. Аж не верю, что они всех без разбора кидают, настолько грамотно рассказали.
добавлено через 8 минут
Работал с ними? Что у тебя в итоге? Вывел?
Последнее редактирование:
Похожие темы
