Сейчас мир входит в новую фазу экономического кризиса и перед каждым стоит вопрос ,«как , при всеобщем падении рынка и росте инфляции сохранить свой капитал ?, не говоря о том ,что хотелось бы его еще и увеличить. Причем сохранить и увеличь в максимально короткие сроки при этом не подвергая свой капитал каким либо рискам. Особенно актуален этот вопрос для жителей постсоветского пространства, так как экономика этих стран лучше не становится и национальная валюта каждый день обесценивается, золото (основной инвестиционный актив)–тоже не растет в цене, энергоресурсы на рынке дешевеют ,а жизнь дорожает!
Как применить формулу Кийосаки на практике в жизни и как выйти из «крысиных бегов»? Я всегда задавался этим вопросом , относительно организации работ своей молодой компании. При том ,что в инвестиционно –финансовом мире очень жесткая конкуренция и нужно быть уникальным ,чтобы конкурировать с акулами этого мира . Понимая ,что поражения на рынке неизбежны для любого даже супер-гипер профессионала, каким бы он выдающимся не был .Этот момент все равно когда-то настанет, когда трейдер «стратит», потому что на рынке –непреодолимая сила может появиться в любой момент и нельзя быть на 100% уверенным куда пойдет цена на рынке завтра. Значит – нужен механизм ,который позволял бы избегать потерь на рынке от «черных понедельников» и механизм ,который бы позволял восстанавливать убытки на рынке от работы трейдера. При этом основной капитал должен быть диверсифицирован и неприкосновенен , а выступать только лишь в качестве гаранта и подушки безопасности, как рычаг (кредитное плечо)!
Учтя опыт своих коллег и собственный – мы разработали антикризисную программу, с учетом вышеизложенных интересов и в первую очередь интересов инвесторов.
Основным вопросом встал вопрос хеджирования капитала и вопрос « С кем мы будем работать и кому доверять свой капитал?»
Где найти такую подушку безопасности и как ее использовать?
1.Т.е. первым делом нужно было найти надежный банк в стране с благоприятными фундаментальными условиями и хорошей процентной ставкой.
Изучив огромную конъюнктуру рынка банковских предложений (от Европейских до Азиатских ), сейчас в Европе тяжело найти какие-то банки с хорошей процентной ставкой ( в Швейцарии например максимальный потолок на который можно рассчитывать –это 1.5% годовых , в странах с нестабильными фундаметальными условиями до 12% , но присутствует определенный риск и для нас это не подходит ),мы остановились на Латвийском банке Rietumu. Изучив историю ,финансовые результаты и предложения по процентной ставке этого банка + отличное обслуживание на нескольких языках, имеющийся электронный банкинг и комплексный сервис по обслуживанию международного бизнеса – мы открыли счет для нашей компании в этом банке. Вы можете сами ознакомиться с условиями этого банка:
http://www.rietumu.ru/investment#ram
2. В чем заключается наше антикризисное решение?
Если , по-простому – то это обычное содержание основного счета на депозитарии банка, но….Давайте рассмотрим на примере активного содержания 100.000$ в условиях банка Rietumu. 100.000$ это основа для работы с одним лотом на рынке и - по депозитарию того же банка дает нам (2.8% -4.5% годовых, в зависимости от увеличения тела депозита). Это ,давайте брать по минимуму и усредненно на начальном этапе, 250-280$ в месяц. А ,что такое для нас 250$ в месяц ?
1. Это 25 пуктов запаса хода на любом инструменте, для того ,чтобы вести торг. Это предел. Вот это и есть наш допустимый хедж на деньги банка (своего рода финансовый рычаг, который предоставляет нам банк, за то что мы держим у него свои деньги).
2. 100.000 $ депозита приносят 600$ в месяц в экономике России, Украины или Казахстана, а в экономике Латвии – этот эквивалент устанавливается с вносимой суммой от 300.000$. Ежемесячно , по договору, с депозита снимается процент депозитария. Этот процент переводится на валютную международную карточку международного класса, согласно договора об автоматизации услуг по перекидке начисленных процентов, а оттуда на счет брокера.
Это наш допустимый запас прочности ,который нам позволяет иметь банк и его депозитарная система. Все! На эти 25 пунктов- мы где хотим , как хотим , так и торгуем. Это и есть наша подушка безопасности ,которая допустима на любом рынке.
Используя данную подушку и учитывая нашу торговую стратегию (более всего наша торговая стратегия в таких условиях подходит для так называемых «ленивых» ,спокойных рынков ,без гипперволотильности и резких спекулятивных движений, где с 25-ю пунктами можно спокойно пережить просадку в 15 – максимум 20 пунктов),можно безболезненно торговать на нескольких инструментах , используя несколько торговых счетов. И даже если по какой либо ошибке трейдера, Stopp-Loss выбивает на 25 пуктах, мы можем потерять только 250 $, но тело депозита при этом останется не тронутым! Основная сумма сохранена и на следующий месяц баланс будет восстановлен на данном счете и мы опять можем торговать на средства предоставляемые банком.
Таким образом (согласно манименеджменту) - такой подход - защищает всю финансовую систему компании и инвесторов компании фундаментально. Вот это и есть элемент хеджирования. 25 допустимых пункта(это прописывается в договоре «Инвестор –трейдер») просадки на выделяемый депозитарный объем банка – и есть наш ХЕДЖ и риск-менеджмент.
Максимально быстро и качественно такая схема начинает работать при увеличении депозита до 500.000$ на депозитарном счету. Что это означает?
Имея на своем счету 500.000 $ - мы имеем 5 счетов с 5 –ю возможностями работы на нескольких инструментах на рынке (т.е . образно тело с 5 головами, где каждая голова еще 3 раза может отростать (так как имеется 3 безрисковые попытки входа в рынок со стопом в 25пунктов) Таким образом возможности вырастают в 15 раз, используя те же пол миллиона, которые лежат на счету и составляют основу всего фонда .( Поэтому у нас есть 15 попыток входа в рынок для того ,чтобы увеличить наш депозит в разы! И шансы на успех всегда у нас в приоритете .) Практически – безпроигрышный вариант, так как основной депозит остается неприкосновенным и находится в оффшорном банке. И какова бы печальной не была ситуация на рынке (сработали все маржинколлы и стоп-лоссы с просадкой по всем счетам и осталось 50% от всей депозитарной системы)- основное тело депозита остается целым и на следующий месяц, с учетом процентного соотношения, с банка автоматически перетекает обратно на счета брокера новая депозитарная сумма и мы снова можем работать.Это существенно отличает и выделяет нас от частных трейдеров ,которые торгуют на рынке ,без возможности восстановления депозита.
Что касается увеличения(разгона) депозита то в цифрах это выглядит так :согласно манименеджменту 1300$- 1500$ - деньги которые лежат на счету у брокера в доверительном управлении для каждого (любого ) торгуемого инструмента.
Т.е . трейдер управляет депозитом в 1500$ с правом покупки одного контракта и с 3-мя попытками заработка(с тремя подушками безопасности).
Что трейдер может сделать с бюджетом в 1500$ за неделю ?
По нормам проптрейдинговых компаний(а именно такие требования предъявляются к нашим трейдерам), трейдер должен пройти одним контрактом как минимум 100пунктов за неделю .Максимально 3- 4 мя сделками. Все. Это предел.
Оценка результативности проведенных сделок и оценка работы трейдера :
1 сделка в неделю -хорошо .
3 сделки – очень хорошо.
4 сделки – молодец.
В месяц – 12 сделок (отлично)
5-7 сделок – очень хорошо.
4-5 сделок –хорошо. Вот такое распределение.
В месяц желательно показывать 5 серий. К чему это приведет ?
Если брать усредненное значение, то в соответствии с одним лотом- трейдер должен пройти за :
1неделю 80 пунктов. Это – 800 $(грубо) минимально за неделю. Это более чем реальный результат. Итого :
800 +1500 = 2300$ .Можно переходить на 2 контракта
2 неделя .
80пп х 2 контракта = 1600$. Итого 2300+ 1600= 3900$ Можно переходить на 5 контрактов
3 неделя.
80пп х5 контрактов= 4000$. Итого 3900+4000$ =7900$. Можно переходить на 10 контрактов
4 неделя.
80пп х10 контрактов= 8000$. Итого 7900+ 8000= 15900$.
Это минимально предполагаемый усредненный результат разгона депозита в 1500$ за месяц .Такой результат достигается при использовании 100.000$ в качестве депозитарного вклада и 3-ех подушках безопасности (эти 3 подушки в арифметической прогрессии могут увеличиваться и также уменьшаться. Т.е. переходя с первого уровня на второй мы имеем право рискнуть имея уже две просадки по увеличенной сумме заработанного депозита. Не получилось – просели , и мы обратно переходим на первый уровень на котором у нас есть сумма в 1500$,это рубеж по которому срабатывает маржинколл и депозитарий в 1500$ уходит на реабилитацию до следующего месяца, пока банковский счет восстановит поломанный элемент этого депозита , используя в качестве финансового рычага -банковскую депозитарную систему начисления процентов. При этом мы практически ничем не рискуем, так как тело депозита остается неприкосновенным. Увеличивается счет в банке – увеличивается возможности для торгов более высокого ранга. Ваши деньги сохраняются и преумножаются с учетом вашего счета, а трейдер (эксперт-профессионал, который работает в компании по контракту) торгует у брокера используя лишь лимит предоставляемый банком на основное депозитарное тело . Задача эксперта простая- произвести серию положительных сделок.
Начиная с одного контракта- через месяц , не успев моргнуть глазом – трейдер торгует уже 5-10 контрактами. Не пройдет и 6 месяцев и он будет заходить уже 100 лотами и при этом счет в банке на этот момент будет увеличен в разы!
Поэтому наша стратегия и система работы– это очень мощный инструмент в руках профессионалов, какими мы себя считаем.Это неуязвимость прежде всего и возможность побеждать рынок на его территории. Эта система ,если рассуждать по Роберту Кийосаки, которая уже вышла из «колеса крысиных бегов» и она на данном этапе кажется мне вполне совершенной.
Пусть капиталисты приносят нам процент от вложенных нами денег в их банки, а этот процент пусть служит нам в достижении поставленных нами целей и будущей мечты.
Вот такая схема.
* На данном этапе компанией дорабатываются договора инвестор –трейдер, инвестор-брокер.
* Подготавливаются пять счетов у брокера AMP (зарекомендованный и надежный брокер)
http://www.amptrading.ru.com/ ,для работы начиная с мартовского контракта (сразу после Новогодних каникул).
* Производится подбор торгуемых инструментов на 2015 год.
* Проплачено безлимитное годовое обслуживание торговой платформы через шлюз CQG от компании Волфикс с полной электронной начинкой ( производится тонкая настройка платформы и тестирование шлюза).
http://volfix.net/
* Проходят консультации с трейдерами- экспертами по базовым правилам торговли и наработка стратегий .
Проект работает по своей методе: официального скама, похоже, не будет, будет всяческое оттягивание выплат должникам (особенно не сделавшим второй взнос) с активным привлечением в рамках всевозможных проектов тех, кто еще не добрался до mmgp.
А по поводу темпов выплат ... Ну что тут сказать? 
Хочется надеяться, что столь медленные темпы обусловлены тем, что идет накопление депозита, чтобы потом расплатиться со всеми. Время покажет.
