Вообще о таких вещах надо говорить открыто и писать везде, предупреждая других людей, иначе вас будут стричь как лохов.
-
Добро пожаловать на инвестиционный форум!
Во всем многообразии инвестиций трудно разобраться. MMGP станет вашим надежным помощником и путеводителем в мире инвестиций. Только самые последние тренды, передовые технологии и новые возможности. 400 тысяч пользователей уже выбрали нас. Самые актуальные новости, проверенные стратегии и способы заработка. Сюда люди приходят поделиться своим опытом, найти и обсудить новые перспективы. 16 миллионов сообщений, оставленных нашими пользователями, содержат их бесценный опыт и знания. Присоединяйтесь и вы!
Впрочем, для начала надо зарегистрироваться! -
🐑 Моисей водил бесплатно. А мы платим, хотя тоже планируем работать 40 лет! Принимай участие в партнеской программе MMGP
-
📝 Знаешь буквы и умеешь их компоновать? Платим. Дорого. Бессрочная акция от MMGP: "ОПЛАТА ЗА СООБЩЕНИЯ"
Что такое AML и насколько реально лишиться своих средств из-за него - Страница 4
- Автор темы veranika55
- Дата начала
Именно поэтому я эту статью и написала. На практике очень обидно, когда ты знаешь что 100% прав, а тебя разводят как лоха еще и обвиняют чуть ли не в нарушении закона.
Новосибирская криптовалютная компания «Байсейл Экчендже» оказалась в «красной зоне» ЦБ, из-за чего все банки отказывают в дистанционном обслуживании. Первая проблема: в качестве основного вида деятельности заявлена розничная торговля по почте или в интернете, а не деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий - именно она рекомендована для криптовалют). Второе: компания существует с мая 2023 и никакой отчетности в налоговую ещё не сдавала. В итоге, компания получает запросы от банков о предоставлении документов, но счета один за другим блокировали на основании 115-ФЗ. Деньги переводились из одного банка в другой, при этом оплачивалась комиссия за перевод, плюс фирма уже заплатила 1,3 млн руб налогов. Даже жалоба в ЦБ закончилась запросом документов, но прямого подтверждения о внесении в «красную зону» не последовало. Вот и получается, что обращение криптовалют разрешено, но оплачивать товары и услуги запрещено (а фирма работает по договорам купли-продажи). Да и вообще нет никаких четких правил, поэтому такая ситуация неудивительна. Операции с цифровой валютой не запрещены, но являются подозрительными, потому что вполне могут использоваться для обналичивания и незаконной деятельности. Именно поэтому блокировка по 115-ФЗ имеет под собой вполне законные основания.@BlackAudit telegramm
это похожая компания. там же окажется и ООО Тимура.
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5423039.0 ещё на тему беспредела со стороны bestchange и обменок
https://www.bestchange.ru/fixedfloat-exchanger.html вот ещё скам обменка, получается bestchange покрывает беспредел
Nohcho1, доброе утро. Спасибо за информацию. Была проведена проверка отправленной Вами транзакции https://bc.to/Yeo0oJ
Несмотря на низкий общий процент риска (не более 29%), в данной транзакции присутствуют активы с метками Enforcement Action (Проверка правоохранительных органов. В отношении субъекта проводится проверка со стороны правоохранительных органов) и Stolen Coins (украденные монеты). Есть вероятность, что транзакция и адрес кошелька отправителя напрямую или косвенно связаны с противоправной деятельностью. В такой ситуации обменный пункт вынужден проводить KYC согласно требованиям регуляторов.
С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.
Veranika55, доброе утро.
Политика AML/KYC является требованием регуляторов всех стран и международных антиотмывочных организаций и соответствует мировой практике по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Все обменные пункты, включенные в мониторинг BestChange, по умолчанию придерживаются этих требований, которые предъявляются ко всем финансовым сервисами мира.
Если средства в транзакции, отправленной клиентом обменного пункта, имеют высокий общий риск или связаны с нелигитимными источниками (присутствуют метки высокого риска: Dark Market, Stolen Coins и другие), то обменный пункт может заблокировать транзакцию и запросить данные для прохождения процедуры KYC. Эта информация необходима исключительно в целях соблюдения требований AML/KYC для последующего разблокирования средств, отправленных в транзакции.
Чтобы избежать ситуаций, связанных с блокировкой средств и прохождением верификации, рекомендуем внимательно ознакомиться с регламентом на сайте выбранного обменного пункта, а также проверить AML-анализаторами на предмет наличия меток высокого риска адрес кошелька, с которого будут отправлены средства. Для этого можно использовать специализированные сервисы, например, Crystal Blockchain, AMLBot, GetBlock и другие. После получения результатов рекомендуем уточнить в поддержке обменного пункта, допустим ли такой уровень риска для проведения обмена.
Пожалуйста, пишите нам, если у Вас возникнут какие-либо дополнительные вопросы. Мы будем рады помочь. Можете сообщить нам хэш транзакции или адрес кошелька, которые, на Ваш взгляд, были нелегитимно заблокированы для прохождения KYC и взимания комиссии за возврат. Мы проверим их посредством AML-анализатора crystalblockchain.com, проведем аналитику и разъясним нюансы, в том числе при необходимости посодействуем в справедливом разрешении инцидента.
С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.
Скажите пожалуйста риск 19.9% является ли высоким?
Вот лично мне сервис показал, что транзакция находится в зоне минимального риска. Более того, я с этого кошелька только выводила средства, причем выводила средства используя ваш сервис и наиболее проверенные обменники расположенные на нем с самой высокой репутацией. И никто никогда мне не говорил, что мои транзакции находятся в зоне повышенного риска. Более того в этот же день я с этого счета через обменники совершила несколько выводов средст и ни один обменник кроме одного, ни сказал мне, что с моими транзакциями что-то не то и они имеют риски. На следующий день я используя ваш сервис и ваши реферальные ссылки специально сделала вывод еще через один обменник, платеж нормально прошел.
А насчет AML я вообще не понимаю а с какой радости AML должен соблюдать обменник у которого даже нет лицензии? Перед кем он отвечает? Я даже вообще не уверена, что обменники это реально зарегистрированные фирмы, которые платят налоги. Какую официальную деятельность они вообще осуществляют?
Одно дело криптовалютные биржи, которые имеют лицензии регуляторов или банки с лицензией ЦБ, которые обязуют их придерживаться этой политики, и которые отвечают перед регулятором за свою деятельность и кому есть что терять, другое дело обменники без лицензии. Перед кем они отвечают, кому они посылают сведения о наших денежных операциях? Уж точно не в налоговые органы, так как очень сильно я сомневаюсь что они платят налоги именно по той деятельности, которую они осуществляют.
Вот и возникает у меня вопрос А для чего они собирают личные персональные данные под предлогом соблюдения политики AML, когда рисков вообще нет? и как они потом используют собранные сведения?
P.s. а к вам я не обращалась, так как обменник уважаемый и имеет хорошую репутацию. Думала мой случай уникальный и не хотела ему вредить. Все-таки завоевать репутацию тяжело, а потерять ее быстро. Но сейчас я поняла, что мой случай далеко не рядовой. И думаю у вас подобных случаев и такой информации намного больше, хотя большинство людей продолжает не обращаться и замалчивать проблему. А она существует. И мне очень не нравится ситуация когда какие-то мошенники, работающие без лицензии прикрываются государством и нормами действуюего законодательства. Это все равно, если я сейчас себя объявлю гаишником, пойду на дорогу и буду собирать штрафы за превышение скорости со всех автомобилей, которые даже эту скорость не превышали, а деньги положу себе в карман.
У данных обменников просто нет права собирать данные пользователей, так как личную информацию нужно хранить в соответствии с требованиями регуляторов, передавать только уполномоченными органами, а для этого нужна лицензия регулятора, когда специальные лица следят, чтобы личные данные безопасно хранились, вся информация в соответствии с требованием закона передавалась только регулятору или в определенные установленные законом органы в соответствии с установленными законами процедурами.
А так получается, что не понять кто собирает у вас личную информацию, не понятно как ее хранит, а потом еще не понятно как и для чего ее использует. Вот что страшно. И моя статья именно об этом.
А что за сервис вы используете для проверки происхождения средств? Дайте на него ссылку
Является ли это государственным сервисом? Какие вообще основания ему доверять?
Просто я знаю, что для проверки контрагентов используется сайт ФНС - налоговой службы, а при проверке безопасности транзакция теоретически должен использоваться сайт МВД, ведь речь идет об украденных монетах, то есть это сфера деятельности правоохранительных органов?
Вообще при получении лицензии биржи от регулятора есть такое требование - соблюдение политики AML. Для этого биржа должна нанять специального сотрудника по соблюдению AML с соответствующим образованием у уровнем доступа к данным.
Также биржа должна предоставить регулятору информацию о том, что она безопасно хранит данные своих пользователей и в состоянии защитить их от взлома. Регулятор контролирует как безопасность хранения личных данных пользователей, так и политику соблюдения AML, чтобы ему своевременно предоставлялись сведения о нарушении политики. А насчет программы я точно не знаю кто ее предоставляет, но мне кажется либо это программа самого регулятора, либо регулятор дает перечень провайдеров услуг, которые имеют право на ведение данной деятельности и которые разрешены самим регулятором.
Вот поэтому я и удивляюсь как обменник у которого нет лицензии может вообще соблюдать какой-то AML, перед кем он отчитывается? кому подает сведения? как вообще хранит информацию и потом ее использует? Когда есть лицензия регулятора все эти вопросы очень жетско регламентируются и контролируются. В этой сфере вообще нет никакой самдеяетельности, все жестко по закону.
хватит покрывать беспредел обменников. обменка не имеет права ничего просить тем более с отправкой биометрии и данных в страну NATO
Меня вот тоже волнует вопрос, а как вообще будут храниться и использоваться персональные данные.
Понимаете когда есть лицензия регулятора все эти процессы тщательно регламентируются самим регулятором и за их нарушение можно и лицензию потерять или штраф большой заплатить, а когда лицензии нет, вам никто ничего не скажет. Я уж точно не знаю, что тут ответить.
Veranika55, доброе утро.
Спасибо за информацию. Мы провели проверку отправленной Вами транзакции и Вашего адреса кошелька посредством AML-анализатора crystalblockchain.com, результаты следующие:
1. Транзакция действительно в зоне минимального риска, но при проверке https://bc.to/1MpHm6 также выявлены метки высокого риска, в частности Scam 3,2%, это значит, что незначительная часть активов напрямую или косвенно связана с потенциально опасными или нелигитимными источниками.
2. Адрес кошелька отправителя имеет те же самые связи https://bc.to/JYURJN
3. При более детальной проверке Вашего адреса кошелька https://bc.to/ELOxfP выявлено, что в период с 25 октября 2018 года по 22 ноября 2018 года https://bc.to/dLlV9O на адрес кошелька были поступления на сумму 1.12950787 ETH от проекта etherlife.io, который на данный момент признан скамом https://bc.to/tXa5Zo , https://bc.to/6OGs3o
AML-проверки стали повсеместны, такая инициатива исходит не от обменных пунктов, это требование регуляторов всех стран и международных антиотмывочных организаций. Такие процедуры должны по умолчанию проводить все финансовые сервисы мира. Обменные пункты должны соблюдать требования AML, в противном случае они могут столкнуться с проблемами: когда их аккаунт заблокирует биржа или правоохранительные органы предъявят обвинение в пособничестве в отмывании нелигитимных активов.
Пожалуйста, пишите нам, если у Вас возникнут какие-либо дополнительные вопросы. Мы будем рады помочь.
С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.
То есть получается если когда-то очень давно я участвовала в хайпе и получала с него деньги, то мой кошелек находится под риском. Я в хайпах уже давно не участвую. А учитывая, что больше 200$ я в хайпы никогда не инвестирую я представляю как это было давно.
И да участие в хайпах, как в прочих пирамидах нигде не запрещено. Вы вообще представляете что было бы в мире если всех участников пирамид сажали бы в тюрьму. Тогда бы вообще можно было бы не работать, так как государство вас бы содержало и даже охраняло бесплатно.
А для читателей моего блога это очень интересная заметка, что может произойти если когда-то много лет назад вы как простой человек когда-то инвестировали деньги в пирамиду.
Тут на форуме есть целый раздел хайпов люди в них постоянно инвестируют средства, а я попалась, когда в хайпе принимала участие много лет назад. И самих то денег с того хайпа уже давно нет, а вот история операций осталась. Но вообще все это очень странно, так как участие в хайпах не запрещено, как впрочим и участие в казино, а у людей потом проблемы возникают. Ну а выводы делайте сами.
А вы еще говорили о децентрализации криптовалют.
Но в любом случае если вдруг обменник вдруг признает ваши операции рискованными, всегда можно будет к вам придраться. Наверняка кто-нибудь когда-нибудь из вас участвововал в хайпе или ином проекте, который стал скамом, так как согласно статистики 80% всех криптовалютных проектов в итоге оказалось скамами. Вот и подумайте насколько легко отобрать все ваши средства под предлогом прохождения AML.
У меня такой вопрос. Вот хайп стал скамом. Через много лет как я понимаю ваши деньги обменник заблокировал, так как вы в этом хайпе участвовали, а куда дальше обменник эти деньги денет?
Мне деньги вернули, причем я посылала в обменник грязные деньги, а обменник вернул мне чистые всего с 1.5%. То есть получается я зря на него наехала. Только вот подумайте о том, что 80% всех криптовалютных проектов в итоге стало скамами, тут крупные биржи банкротятся и становятся скамами. И самое интересное ни руководство бирж, ни создатели хайпов не несут наказания. А у простых пользователей через много лет на пустом месте возникают проблемы.
А если я не задачливый инвестор и инвестировала деньги в тот проект который стал скамом, мало того, что я рискую потерять свои вложения, я через много лет рискую иметь проблемы с AML из-за того, что я поверила проекту и вложила в него свои средства и да, какое-то время я получала от него деньги. Я не скрываю, что много лет назад я увлекалась хайпами и вполне успешно в них инвестировала и получала от них выплаты. Но делала это очень редко. Полученные деньги уже давно вывела много лет назад. Но так как кошельки мои старые оказалось через много лет, что у меня в них есть очень низкий процент скама. Я вообще поражаюсь как в том случае, когда 80% всех крипто проектов в итоге оказалось скамом у меня такой низкий процент. Хотя следует сказать, что я уже много лет в хайпы не инвестирую и вообще в эту сферу деятельности не лезу.
Но еще раз говорю о том, что инвестируя в высокорискованные проекты вы вкладываете деньги на свой страх и риск и это не является преступлением. А сейчас еще оказывается, что у вас могут возникнуть проблемы с AML если вы когда-то давным давно инвестировали в хайпы.
В любом случае вас можно обвинить в нарушении AML только учитывая общую статистику, что 80% всех криптовалютных проектов в итоге оказались скамами.
Я конечно не знаю, но мне кажется что это попахивает безпределом, когда любой обменник так легко может отжать ваши деньги. И вы в любом случае при таком раскладе будете не правы.
Похожие темы
- Закреплено
