Смотрим цель получения, например вы можете видеть выше скрин, чтобы выявить мошенника оказалось достаточно обратиться к владельцам сайта, они подтвердили что данный объект не имеет к ним никакого отношения. Поэтому если указан сайт, связываемся с владельцами сайта и т.д. Лучше написать заемщику и у него как следует узнать о целях кредита, о том почему не берет в банке. Если кредит берется для какой-либо выдуманной цели, в которой мошенник слабо разбирается, то обычно хватает 5-6 общих вопросов чтобы вывести на чистую воду. Если вроде бы все нормально то двигаемся дальше.
Проверяем аттестат, смотрим есть ли отзывы, если количество положительных отзывов равно количеству выданных кредитов значит были проблемы, вероятно был оставлен отрицательный отзыв из-за просрочки, а затем переделан в положительный, по просьбе заемщика. Обязательно заглядываем в кэш гугла и яндекса чтобы просмотреть отзывы в арбитраже, порой поисковые боты не всегда оперативно обновляют базу и многие пикантные вещи могут всплыть, также можно связаться с тем кто оставил отзывы и разузнать у них подробности о заемщике. Также можно что-то попробовать поискать в гугл и яндексе по wmid, могут всплыть интересные вещи написанные на форумах.
Если в результате такой проверки заемщик оказывается кристально чистым, то можно приступить к выдаче. Я не рекомендую выдавать кредиты на большие суммы, либо выдавать всю сумму что вы выделили на кредиты одному заемщику. Диверсификация прежде всего, лучше выбрать 10 заемщиков и выдать им 10 кредитов по 100WMZ, чем одного заемщика и выдать ему кредит на 1000WMZ.