Основной вопрос в том, реальны ли заемщики и займы. Если да, то WTF не мошенники.
Поэтому ИМХО пытаться связаться с заемщиками через соцсети. Можно даже не спрашивать именно по поводу кредита, а просто понять, реальные ли они люди (будут ли отвечать на сообщения). Если более 50% будет молчать- то есть повод задуматься.